ما معنى غسيل اموال وما هي طرق مكافحة غسيل الأموال
ما معنى غسيل الأموال؟ يطرح الكثير منا هذا السؤال بعد سماع كلمة غسيل أموال ، ويطلق عليه غسيل الأموال باسم آخر ، ولماذا يُنظر إليه على أنه جريمة يحاسب القانون عليها ، وكيف يتم ارتكابها ، وما هي الدول التي ترتكب هذه الجريمة وكيف يتم القضاء عليها؟ سيتم الرد على كل هذه الأسئلة في هذه المقالة.
تعرف على غسيل الأموال بقراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ ما معنى عكس غسيل الأموال؟ وأحكام الشريعة الإسلامية وأحكامها في غسل الأموال
- وهي جريمة ضد الاقتصاد وأحد الطرق غير المشروعة للحصول على الوضع القانوني والمال النظيف مقابل مبالغ طائلة من المال ، وقد تم الحصول على هذه الأموال بطرق يعاقب عليها القانون وبأساليب غير مشروعة.
- قد تكون الطرق التي يمكن أن تأتي بها الأموال غير المشروعة هي تهريب المخدرات ، وجمع المخدرات ، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن ، وسرقة السيارات ، والاختطاف والمصادرة مقابل المال ، والاحتيال ، والجرائم الإرهابية ، والقتل عالي التكلفة ، والدعارة ، وتجارة الأسلحة.
- بعد تنفيذ عملية غسيل الأموال ، يصبح المال قابلاً للتداول في العديد من الأعمال والأنشطة الأخرى لأن الطريقة والمصدر الذي يتم من خلاله كسب هذه الأموال يتم إخفاءهما عن طريق طرق الاستثمار والمعاملات المختلفة.
تعرف على معنى غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ كيف نحارب غسيل الأموال؟ ما هي الأدوات المستخدمة في غسيل الأموال؟
ترتيب الدول في غسيل الأموال
الشخص الذي يقوم بحساب هذه الإحصائية هو مؤشر بازل ، الذي يقوم بعمل هذه الإحصائية ويصنفها مرة واحدة في السنة ويشمل جميع دول العالم وإحصائية تستند إلى تقارير موثقة على نطاق واسع وأهم 20 دولة من أجل غسيل الأموال:
- طاجيكستان
- موزمبيق
- أفغانستان.
- لاوس
- غينيا بيساو.
- ميانمار
- كمبوديا.
- ليبيريا.
- كينيا.
- فيتنامي.
- هايتي.
- رجال.
- سيرا ليون.
- رأس أخضر.
- زمبابوي
- نيجيريا.
- لمن.
- باراغواي.
- نيكاراغوا.
- تنزانيا
تعرف على المزيد حول غسيل الأموال من خلال مراجعة هذا الموضوع: ما معنى غسيل الأموال؟ ما هو حكم الدين والشريعة في غسيل الأموال؟
غرامة غسيل أموال 2023
- سبع سنوات كحد أقصى في السجن.
- يدفع الجاني مبلغًا يساوي المبلغ الذي تبرأته عقوبة السجن.
- كما تمت مصادرة الأموال التي تم ضبطها مع الجاني.
طرق غسيل الأموال
هناك ثماني طرق يمكن من خلالها القيام بغسيل الأموال سراً ، ولا أحد يعرف أي شيء عنها دون إنشاء مشروع تجاري أو تمويه. تشمل هذه الطرق:
- الطريقة الأولى هي التعامل مع الإنترنت والمواقع الإلكترونية ، وهذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا المتبعة حاليًا لأنها طريقة جديدة ويصعب معرفة كل شيء يتم فيه والتحويلات المالية بها واستخدام أسماء الشركات خارج المكان.
- الطريقة الثانية هي استخدام عقود التوريد واسعة النطاق ، حيث يشارك الشخص الذي يقوم بغسيل الأموال في المناقصات لبعض العقود التي توفر قدرًا كبيرًا من التوريد ويتلقى العقد دون أي من المقاولين من الباطن صراحة أو صراحة ، ثم يقوم الشخص بعد ذلك بتقديم طلب للبنك. يتلقى التمويل ويجمع الشخص جميع أموال القروض مع الأموال غير المشروعة ويشتري بها البضائع.
- الطريقة الثالثة هي القيام بمشروع وهمي حتى يتفاعل مع الشخص ، وهذه المشاريع لها حسابات حتى لو لم تكن في الميدان ، وغالباً ما تستخدم مثل هذه المشاريع لدمج وخلط عمليات غسيل الأموال.
- الطريقة الرابعة هي عدم وجود نزاعات قانونية ، والاتفاق على إقامة دعوى وهمية يدفع فيها أحد طرفي النزاع مبلغًا من المال للشركة أو الشخص الذي قام بغسل الأموال.
- الطريقة الخامسة هي عقد اتفاق مع الشخص الذي هو شراكة احتيالية مع شركة وهذه الشراكة غير موجودة وتريد غسل الأموال بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه ، وفي هذه الشركة تلعب الشركات دور المستثمرين الأجانب وتتفق على ذلك. بنود تعاقدية لاقامة بعض المشاريع او المصانع مع الغاسل الاول وستحصل هذه الشركة على حصة كبيرة من الاموال بعد الغسل.
- الطريقة السادسة هي صرف العملات باستخدام حسابات الوساطة لإخفاء الأموال غير المشروعة.
- الطريقة السابعة هي الاعتمادات المستندية ، وبهذه الطريقة يقوم الشخص المغسول بأنشطة تجارية مثل أي نشاط آخر من أجل إعطاء أمواله صفة قانونية وقانونية ، وفي هذه الطريقة يحدث الكثير من التلاعب لأن تحويلات مالية كبيرة تتم مقابل سلع مزيفة لن تأتي أبدًا. أو ادفع مبالغ كبيرة مقابل سلع أقل قيمة بكثير.
- الطريقة الثامنة والأخيرة هي تقديم القرض بضمان شيء ما ، وبهذه الطريقة يقوم الشخص الذي لديه أموال مغسولة بإيداع الأموال غير المشروعة في أحد البنوك التي تسمح بذلك بسبب ضعف النظام الأمني والاقتصادي ، ثم يقوم بعمل شركة أو مشروع في بلدك بنظام قوي وقوي ، ثم يتقدمون للحصول على قرض من البنك ويكون ضامن البنك هو المال الذي لديه نظام ضعيف في الدولة ، ثم يبدو أن القرض له طبيعة قانونية وهذه الأموال مناسبة للاستخدام في أعمال المشروع.
احصل على أفضل بحث عن غسيل الأموال بقراءة هذا المقال: أبحاث غسيل الأموال والآثار الاقتصادية السلبية لغسيل الأموال
طرق مكافحة غسيل الأموال
- إذا كان هناك اشتباه في غسل الأموال ، يتم التحقيق في البيانات التي تم الحصول عليها من أصحاب المؤسسات والمنظمات التجارية الأخرى وإذا ثبت ذلك ، يتم إبلاغ مكتب المدعي العام.
- هناك تبادل لبيانات العملاء بين الدول ، على سبيل المثال في وحدات مماثلة مثل البنوك ، وتنسيق هذا التعاون بينها ، دون المساس بسرية العميل وبياناته.
- إنشاء جهات رقابية تقوم بالتحقيق في دقة بيانات الشركات والمؤسسات المالية والملاك.
- التعاون والتنسيق مع السلطات التي تتخذ إجراءات قانونية محددة لضبط وضبط وتجميد أو حجز غسيل الأموال.
- طرق إبرام اتفاقيات مع الدول الأخرى للتعامل مع مثل هذه الجرائم والتصرف في الأموال المحجوزة في جرائم غسل الأموال.
- القيام بأبحاث تساعد في معرفة طرق غسيل الأموال ومعرفة كل ما هو جديد في طرق غسيل الأموال على مستوى الدولة أو في الخارج.
- التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في مكافحة غسيل الأموال أو داعمي الإرهاب لمكافحة ومنع هذه المشكلة.
لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟
- إعادة تدوير الأموال المكتسبة من التجارة المحظورة أو المحظورة واستخدامها مرة ثانية لتحقيق ربح أكبر.
- لإعطاء المال الوضع القانوني والشرعي.
- عدم دفع الضرائب.
- عدم إظهار مبالغ كبيرة غير قانونية للشرطة حتى لا يتم ملاحقتهم.
مراحل غسيل الأموال
- تتمثل الخطوة الأولى في وضع هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو بعض المؤسسات الاستثمارية بحيث يمكن استبدالها بأموال أخرى لها وضع قانوني وشرعي.
- المرحلة الثانية تسمى مرحلة التمويه أو مرحلة جمع الأموال ، حيث يقوم غاسلي الأموال بوضع هذه الأموال في شركات أو مشاريع بحيث يتم إخفاء الطرق غير القانونية التي يتم بها كسب الأموال.
- المرحلة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة مع الأموال الأخرى ذات الطابع القانوني والقانوني ، حيث يصعب معرفة الأموال التي تأتي مع الأرباح غير المشروعة.
تعرف على أسباب وطرق رفض بعض الورثة القسمة بقراءة هذا المقال: يتجنب بعض الورثة قسمة التركة والاختلاف في الميراث.
بعد شرح معنى غسيل الأموال ، لا بد من معرفة أن هذه الطريقة لها العديد من الآثار السلبية على اقتصاد الدولة بسبب استخدام الأموال القذرة بدلاً من الأموال النظيفة ، كما أنها تخلق خللاً في استقرار سياسات الدول وتشجع على انتشارها ، لأنها تمول الإرهاب. التجارة المحظورة أو غير المشروعة.
