أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم ٢٠٢١

احمد مصطفى7 مايو 2023 / 1:12 مآخر تحديث: 7 مايو 2023 / 1:12 م

5 دقائق

يتم تحديد أفضل بنك للتمويل العقاري 2023 على أساس فترة سداد القروض التي حصل عليها المواطنون الذين يحتاجون إلى مساعدة مالية لإنجاز مشاريعهم العقارية الخاصة بهم ، وهذا الأمر هو ما يبحث عنه من يحتاجون إلى تمويل عقاري ، لذلك تابع مقالنا التالي على موقع موجز مصر لتتعرف علينا أكثر.

أفضل بنك رهن عقاري لعام 2023

من الضروري البحث عن أفضل بنك للتمويل العقاري قبل التقدم للحصول على التمويل ، حتى لا تقع في شبكة الاحتيال من الشركات غير الموثوقة ، ويضع كل بنك الشروط والضمانات للحصول على قرض الرهن العقاري ، وهذه الشروط هي المقارنات بين البنوك لاختيار أفضل بنك لتمويل الرهن العقاري المدعوم.

دائمًا ما يكون معدل الفائدة وفترة السداد أول الأسئلة التي يطرحها أي شخص يفكر في التمويل العقاري. من أجل معرفة أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم يجب معرفة الشروط التي يضعها كل بنك بالتفصيل قبل الاختيار فيما بينها ، وبالتالي سنتحدث عن كل بنك بالتفصيل في العناوين التالية.

يعتبر بنك فيصل الإسلامي من أفضل البنوك للتمويل العقاري

يقدم البنك خدمة التمويل العقاري تحت إشراف البنك المركزي ، ولدى بنك فيصل الإسلامي شروط معينة لتلقي التمويل ، نذكرها على النحو التالي:

يمنح بنك فيصل الإسلامي امتيازات خاصة لمقدمي طلبات التمويل العقاري إذا كانوا مسجلين في نقابة مهنية أو يعملون في قطاع الاستثمار.
يشترط بنك فيصل الإسلامي تقديم سجل تجاري لأصحاب الأعمال الحرة من أجل الحصول على قرض رهن عقاري من البنك.
يشارك البنك في أن يجب ألا يقل عمر المتقدم للحصول على قرض من البنك عن 21 عامًا وألا يتجاوز سن الستين قبل انتهاء فترة سداد القرض للبنك.
يمكن للزوج أو الزوجة تقديم طلب للحصول على قرض عقاري للبنك.
يتلقى طالب التمويل العقاري القرض من بنك فيصل الإسلامي لمرة واحدة ولا يجوز له تقديم طلب آخر سواء كان للزوجة أو للزوج.
لا يقوم البنك بتمويل الوحدات السكنية التي هي قيد الإنشاء والتشطيب ، ولكن التمويل للوحدات التي يتم بناؤها بالفعل على الأرض.
يمنح البنك التأمين على الحياة لمتلقي قرض الرهن العقاري من البنك في حالة الوفاة.
يشكل بنك فيصل العقاري لجنة مخصصة لفحص العقار الذي يتم تقديم طلب التمويل الخاص به قبل الموافقة على القرض.
يشترط البنك ألا يقل الدخل الشهري لمقدم طلب التمويل عن 2100 جنيه ليضمن البنك القدرة على سداد أقساط القرض.
يعطي البنك قيمة 10٪ من القيمة المقدرة للعقار في مدفوعات الوحدة السكنية.
يحدد بنك فيصل الإسلامي معدل فائدة سنوي على القرض بنسبة 5٪ لأصحاب الدخل المنخفض و 7٪ لذوي الدخل المتوسط ، وهو معدل فائدة بسيط يجعل بنك فيصل الإسلامي أفضل بنك للتمويل العقاري.
يشترط وجود ضمانات من عقارات الوحدات السكنية أو العقارات المملوكة لمقدم الطلب للحصول على تمويل عقاري مدعوم من البنك.
تقدر فترة السداد لمدفوعات قروض الرهن العقاري بعشرين سنة كحد أقصى لفترة السداد.

بنك التعمير والإسكان وشروطه للحصول على التمويل العقاري

يضع بنك التعمير والإسكان مجموعة من الشروط المنظمة والمدروسة لتشجيع المتقدمين للحصول على التمويل العقاري مع أخذ الضمانات المطلوبة للبنك ، مما يجعله حسب البعض أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم.

قد يصل قرض الرهن العقاري من بنك التعمير والإسكان إلى 2 مليون و 250 ألف جنيه.
يتم تقدير قيمة التمويل بناءً على قيمة العقار المراد الحصول على التمويل من أجله. لا يتم تضمين قيمة الراتب في تحديد قيمتها.
يجب أن تكون هناك جميع الضمانات التي تضمن للبنك سداد أقساط قرض التمويل ، ويجب على مقدم الطلب تقديمها للبنك وتحمل كافة الالتزامات والضمانات الخاصة بذلك.
تبلغ نسبة الفائدة على التمويل العقاري من بنك التعمير 11.23٪ إلى 17.25٪ من قيمة القرض كل عام.
لا يعطى القرض للعقار قيد الانشاء ويجب ان يبنى ولا تقل مساحته عن 150 مترا مربعا.
هناك عمولة إضافية يحددها البنك بنسبة 1.5٪ من القيمة الإجمالية لقرض الرهن العقاري.

QNB والتمويل العقاري المدعوم

هذا بنك قطر الوطني ، ويعمل تحت مظلة البنك المركزي المصري للتمويل العقاري تحت شعار بيتك معنا ، والفئة المستهدفة من التمويل العقاري هي فئة الدخل المنخفض ، وقد حددناها شروط البنك للحصول على التمويل العقاري:

الحد الأدنى لسن طالب التمويل العقاري من البنك 21 سنة ، ولا يزيد عن 60 سنة إذا كان يعمل كموظف ، أو 65 سنة إذا كان يمتلك مهنة أو مشروعًا.
مدة سداد أقساط القرض للبنك 20 سنة كحد أقصى بشرط ألا يتجاوز عمر صاحب القرض العقاري المدعوم من البنك ستين سنة.
يوفر البنك تأمينًا على الحياة للمقترض في حالة وفاته.
يجب أن يكون طالب القرض من أصل مصري وليس أجنبياً.
يقوم البنك بتشكيل لجنة تحدد قيمة القرض المطلوب استلامه مقارنة بقيمة العقار.
لا يفرض البنك قيوداً على الوحدة السكنية التي يرغب المتقدم في الحصول عليها.
إذا كان لمقدم الطلب عقارات أخرى ، هو أو زوجته ، فلا يحق له الحصول على القرض.

التمويل العقاري المدعوم من بنك مصر

يعتبر بنك مصر من أقدم وأعرق البنوك في مصر. يقدم البنك العديد من الخدمات المصرفية ويتفوق أيضًا في التمويل العقاري المدعوم.

تتلخص شروط الحصول على قرض عقاري من بنك مصر في النقاط التالية:

سن مقدم طلب التمويل العقاري ما بين 21 و 60 سنة فقط.
يتم تحديد قيمة العقار حسب قيمة قرض التمويل الخاص به.
بعد استكمال وتأكيد شروط قرض التمويل ، يحصل مقدم الطلب على 80٪ من القيمة الإجمالية لقرض التمويل العقاري.
مدة سداد القرض للبنك 15 سنة ، ويجب أن يتجاوز عمر القرض ستين سنة.
ألا يقل الدخل الشهري لطالب القرض عن 3000 جنيه شهريًا.

نقترح أيضًا قراءة: استبدال النقاط ببطاقات بنك لئومي

تمويل عقاري من بنك CIB

شروط الحصول على تمويل عقاري من البنك التجاري الدولي هي:

معدل الفائدة على قرض التمويل من 14.5٪ إلى 15.75٪.
قيمة القرض 80٪ من قيمة العقار المطلوب القرض من أجله.
قرض عقاري من البنك التجاري الدولي بقيمة تتراوح بين 120 ألف جنيه مصري و 5 ملايين جنيه مصري.
لا تتجاوز فترة سداد أقساط قرض الرهن العقاري 20 عامًا.
الحد الأدنى لسن مقدم الطلب هو 21 عامًا ، والحد الأقصى لسن الموظفين 60 عامًا ، والعاملين لحسابهم الخاص هو 65 عامًا.
يسمح البنك بسداد مدفوعات قروض الرهن العقاري باستخدام أجهزة الصراف الآلي.
يجب على مقدم طلب الحصول على قرض عقاري من بنك CIB تقديم إيصالات دفع ونسخة من بطاقة الهوية وفاتورة كهرباء.

كما نقترح قراءة: كيفية فتح حساب ببنك مصر خارج الجمهورية للأجانب والمواطنين المصريين

يعتبر بنك أبوظبي الأول من أفضل بنوك الرهن العقاري

هناك العديد من التسهيلات التي يقدمها بنك أبوظبي الأول والتي تتيح له أن يكون أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم ، وسنتحدث عنها لاحقًا:

يبلغ قرض الرهن العقاري المقدم من البنك 15 مليون جنيه.
يحق لمقدم طلب البنك الحصول على 85٪ من قيمة قرض الرهن العقاري في حالة الموافقة على القرض واستيفاء جميع الشروط.
يقدم البنك تأمينًا مجانيًا على الحياة في حالة الوفاة.
بنك أبوظبي الأول فريد من نوعه في تقديم عرض قرض تحسين المنزل.
هناك أكثر من طريقة يوفرها البنك لسداد أقساط قرض التمويل.

ونقترح قراءة: بنك موكيد للإسكان والتعمير رقم 2023 وفروعه وكيفية التواصل معهم

خدمة التمويل العقاري في بنك الكويت الوطني

ألا يقل القرض عن 100 ألف جنيه وقد يصل قرض الرهن العقاري من البنك إلى 4 ملايين جنيه.
فترة سداد أقساط قرض التمويل 15 سنة.
يجب أن يكون طالب القرض من أصل مصري.
يتراوح عمر مقدم طلب قرض الرهن العقاري من 21 إلى 65 عامًا.
لا يشترط البنك وجود ضامن للحصول على قرض تمويلي.
تقديم البطاقة الضريبية لأصحاب المهن والمشاريع الحرة عند التقدم بطلب للحصول على قرض عقاري من البنك.
يحصل طالب القرض التمويلي العقاري على 85٪ من إجمالي قيمة القرض بعد استيفاء شروط الحصول عليه.
يُطلب من الموظفين تقديم قسائم الدفع ونسخة من رقم الهوية وفاتورة الكهرباء.
تقديم البيان الضريبي والسجل التجاري للمهنيين والمشاريع.

نقترح أيضًا قراءة: كيفية فتح حساب مؤسسي في البنك الأهلي التجاري 2023

بعد قراءة كل ما سبق ، نأمل أن يجد القارئ معلومات تفصيلية عن أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم 2023 والتي ستساعده في اتخاذ قرار بشأن البنك الذي يريد من خلاله التقدم بطلب للحصول على قرض عقاري.