La Policía de Investigaciones detuvo esta madrugada a José Carlos Pérez Asencio, un ejecutivo de 33 años del Banco Santander, en una causa que desmanteló la red de lavado de activos más importante vinculada al Tren de Aragua en Chile hasta ahora. La aprehensión lo coloca en el centro de una investigación que golpea por primera vez a un trabajador del sistema bancario formal.
El caso importa hoy porque no se trata solo de un nombre más en una indagatoria criminal. Pérez, venezolano y con antecedentes laborales en banca, habría usado varias cuentas abiertas en Scotiabank y Falabella para recibir fondos e introducirlos en el mercado formal entre 2022 y 2025, según la investigación encabezada por la Fiscalía Regional Metropolitana Sur. En paralelo, su perfil de LinkedIn lo muestra en Santander desde 2019 y antes como especialista de crédito en el Banco de Venezuela desde 2012.
La pesquisa nació después del quíntuple homicidio ocurrido en un parcelazo en Lampa, en julio de 2024, y desde ahí se extendió hasta detectar una estructura del Tren de Aragua que habría movido dinero del crimen organizado dentro del sistema bancario formal. Los investigadores estiman que Pérez sería parte central de esa red en Chile, y que el dinero provenía del cobro de extorsiones a locatarios, una práctica conocida como vacuna o cuota.
Ahí está la fractura del caso: mientras trabajaba dentro de una entidad bancaria de primera línea, la indagatoria lo vincula con la circulación de fondos ilícitos de una organización criminal que operaba sobre cuentas reales y canales regulados. CIPER señaló que se desmanteló la red de lavado de activos más importante asociada al Tren de Aragua en Chile y que Pérez es el primer empleado bancario detenido por causas ligadas al crimen organizado.
Lo que sigue no está cerrado. No se conoce el monto exacto del dinero lavado ni los cargos formales específicos que enfrentarán Pérez, pero la detención abre una línea de investigación mucho más incómoda para el sistema financiero: hasta dónde llegó la capacidad del Tren de Aragua para usar la banca formal como vehículo de sus fondos.
