نسبة الربح في صناديق الاستثمار
ما هو معدل الربح في صناديق الاستثمار؟ ما هي مزايا وأنواع صناديق الاستثمار؟ يعتبر البعض أن الصناديق الاستثمارية هي الأكثر أمانا في الحصول على الثروة وزيادة أرباحها ، خاصة بعد انخفاض الفائدة على الشهادات ، حيث أن الصناديق الاستثمارية توفر فرصا عديدة للحصول على الربح الذي يتوقعه العميل رغم وجود بعض المخاطر التي تحيط بها ، لذلك موقع موجز مصر كان مهتمًا بتوضيح نسبة الربح في الاستثمار في الصناديق.
معدل الربح في صناديق الاستثمار
لا أحد يستطيع تحديد نسبة الربح في صناديق الاستثمار والأرباح التي ستحصل منها ، ولكن يمكن توقع نسبة الأرباح من الصناديق الاستثمارية ، حيث يمكن للمستثمر أن يحصل على أرباح تتراوح من 7٪ إلى 12٪ في حال حدوث ذلك. العميل أو المستثمر يحسب:
- سيتم نقل جميع الرسوم والمصاريف الإدارية اللازمة إلى صناديق الاستثمار ، لأن صناديق الاستثمار ذات الربح المرتفع تتطلب الكثير من النفقات.
- معدل الضريبة الذي تحدده الدولة على هذه الصناديق الاستثمارية.
- تأكد قبل وضع الأموال في صناديق الاستثمار من أن العملاء سيحصلون على أرباح من إجمالي الرسوم الناشئة عن أموال حسابات التداول ، تصل إلى 75٪.
- التأكد من قيام البنك وصندوق حماية المستثمر بتعويض عملائه الذين فقدوا أموالهم في صناديق الاستثمار.
بعد معرفة نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية ، نلاحظ أن الصناديق الاستثمارية هي وعاء كبير من المال يديره عدة خبراء في مجال الاستثمارات المالية.
وهي مملوكة بشكل مشترك لبعض المستثمرين ، ويقرر المديرون المتخصصون في مجال الاستثمارات المالية شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات ، مما يساهم في تشتت الملكية الخاصة للمساهمين في صندوق الاستثمار ، و يساعد على توفير عائد مالي أعلى ، مع القليل من المخاطر.
أنواع صناديق الاستثمار
بعد معرفة مقدار الربح من الصناديق الاستثمارية لابد من معرفة هذه الأنواع من الصناديق ، حيث أن البنوك المصرية توفر العديد من الصناديق المالية لجميع فئات الأشخاص ، ومن بين الصناديق الاستثمارية يمكنك تسميتها:
1- صناديق الدخل الثابت
أو ما يعرف بصناديق السندات ، وتستثمر هذه الصناديق في الدين الخاص في القطاعين العام والخاص ، وتقوم بشراء بعض الاستثمارات ذات العائد الثابت ، مثل: السندات الحكومية ، وسندات الاستثمار ، والسندات ذات العائد المرتفع ، والغرض منها. . هو الحصول على أموال في الصندوق على أساس منتظم ، بالمناسبة ، يحقق الصندوق ربحًا.
2- صناديق الأسهم
يعتبر هذا النوع من الاستثمار الأكثر تقلبًا وتذبذبًا ، حيث تستمر أسعاره في الارتفاع والانخفاض خلال فترة زمنية قصيرة ، لكنه يعتبر الأفضل بين صناديق الاستثمار الأخرى لأنه يعتمد على النتائج المستقبلية لكلا الشركتين. حصة السوق.
ويشمل ذلك زيادة عوائد وأرباح هذه الشركات مما ينتج عنه زيادة في نسبة أرباح المستثمرين فيها ، وهذا يعتمد على تداول الاستثمارات بشكل عام ، ولا علاقة له بملكية الشركات داخلها. القطاع الخاص. قطاع.
3- صناديق أسواق النقد
وتتميز هذه الصناديق بمعدل مخاطر أقل من الشركات الأخرى ، لأنها تعتمد على استثمارات نوعية فقط ، وغالبًا ما تكون قصيرة الأجل وتصدر عن شركات محلية أو حكومية.
4- الصناديق الدولية
تُعرف باسم الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية لأنها تستخدم من قبل المستثمرين الذين يستثمرون أموالهم خارج بلدهم الأصلي ، وتعتمد هذه الأموال على تنفيذ الاستثمار في جميع أنحاء العالم.
يعاني معظمهم من صعوبات في تصنيف أموالهم ، وتتأثر هذه الصناديق بالعديد من العوامل مثل التأثيرات السياسية ، لذلك قد تكون مخاطرهم أو سلامتهم أعلى من صناديق الاستثمار المحلية.
5- الصناديق المتوازنة
تهدف هذه الصناديق إلى توفير الأمن ورأس المال للمستثمر معًا ، والاعتماد بشكل كبير على تنفيذ استراتيجية الاستثمار في الدخل الثابت والأسهم المختلفة ، ويحتوي الصندوق المتوازن النموذجي على 60٪ من الأسهم و 40٪ من الدخل الثابت للمستثمر ، و يمكن الحصول على الرصيد بالسعر الأقصى أو الأدنى.
6- الصناديق الخاصة
تعتبر هذه الصناديق من أكثر الصناديق شمولاً لأنها تحتوي على العديد من فئات المال ، معظمها رائج ، لكنها تتخلى عن الفئات المختلفة في القطاع الاقتصادي ، لكنها تركز على الصناديق التابعة لبعض القطاعات الاقتصادية المحددة التي تزيد من إمكانية الحصول على أرباح مثل الصحة والمال والتكنولوجيا وأنواع أخرى من هذه الصناديق:
- الصناديق الاجتماعية التي تعتمد على تنفيذ الاستثمارات في الشركات التي لديها معايير ومبادئ استثمار معينة ، وبالتالي لا يتم الاستثمار في شركات الكحول أو الأسلحة.
- الصناديق الإقليمية التي تتعامل مع تنفيذ الاستثمارات في مناطق محددة ، أي تركز على أماكن معينة في مقاطعات أو دول معينة. وتتميز هذه الصناديق بسهولة استخدامها في الاستثمارات القائمة على شراء الأسهم الأجنبية.
- مؤشرات الصناديق التي تتميز بانخفاض مخاطرها وتهتم بالاستثمار في مؤشرات الأرقام ، وتحتوي على نتائج الأسهم في الأسواق المالية.
كيف تستثمر في الصناديق المشتركة
لكي تتمكن من الاستثمار في هذه الصناديق ، يجب عليك اتخاذ عدة خطوات ، منها:
مزايا صناديق الاستثمار
تتمتع صناديق الاستثمار بالعديد من المزايا التي يجب التنويه عنها بالإضافة إلى الحديث عن نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية ، ومن بينها:
- إتاحة الفرصة للاستثمار للعديد من العملاء حسب الأهداف الاستثمارية لكل منهم.
- المساهمة في تقليل نسبة المخاطر في حالة إفلاس الشركة أو فقدانها ، من خلال إتاحة الفرصة للاستثمار في الأوراق المالية لمجموعة الشركات والمؤسسات.
- قدرة العميل أو المستثمر على استعادة قيمة المستندات التي اشتراها من الصناديق الاستثمارية في الوقت الذي يراه مناسباً أو في نهاية فترة الصندوق ، من خلال توفير أموال استثمارية سائلة للمستثمر.
- توفير خيار بيع الأسهم للعملاء في حالة احتياجهم للسيولة المالية.
- يمكن للعميل تحويل استثماراته من صندوق إلى آخر عند تغيير أهدافه الاستثمارية مما يحقق المرونة للمستثمر.
- يكتسب المستثمر خبرة من مستثمرين آخرين.
الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار
تختلف الصناديق المشتركة تمامًا عن شهادات الإيداع وحسابات التوفير ، وتشمل هذه الاختلافات:
- عندما تضع أموالك في الصناديق المشتركة ، يبدو الأمر كما لو كنت تشتري أسهمًا في شركة.
- الغرض من صناديق الاستثمار هو الحصول على أكبر ربح ممكن للعملاء.
- تعتبر صناديق الاستثمار من أكثر الطرق انتشارًا بين العملاء والمستثمرين المهتمين بأرباح كبيرة ، ولكن بشرط أن يكون العميل على دراية بالمخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في هذه الصناديق.
- يجب أن نعلم أن العلاقة بين الأرباح من صناديق الاستثمار والمخاطر إيجابية ، فكلما زادت فرصة الربح ، زادت المخاطر التي تواجهها.
نسبة أرباح صناديق الاستثمار في البنوك
يختلف معدل الربح في صناديق الاستثمار من بنك لآخر حسب استراتيجية الاستثمار التي يتبعها كل بنك ، ومن بين هذه البنوك:
1- البنك الزراعي
يُعرف الصندوق الاستثماري للبنك الزراعي باسم “الوافيك” ، وزادت قيمة شهادته بنسبة 1.3٪ بما يعادل 13.32 جنيهًا لكل وثيقة استثمار. ارتفع معدل الربح في صناديق الاستثمار بالبنك الزراعي بنسبة 0.92٪ أي 256.13 جنيهًا مصريًا.
2- بنك التسليف الزراعي
وهو أحد البنوك الشهيرة في مصر ، وبلغ معدل الربح من استثماراته 1.14٪ ، أو 194.14 جنيه مصري للوثيقة ، وتمكن صندوق استثمار بنك كريدي أجريكول مصر الثالث من تحقيق نسبة ربح 0.185٪ أي 1099.56 جنيهًا مصريًا للوثيقة. جنيه مصري.
3- بنك القاهرة
ارتفع معدل الربح في صناديق الاستثمار التابعة لبنك القاهرة بنسبة 1.7٪ وبلغ 110.22 جنيه للوثيقة الواحدة.
4- بنك مصر
بلغت نسبة الزيادة في نسبة أرباح الصندوق الاستثماري لبنك مصر الأول 1.01٪ أو 191.23 جنيه لكل مستند ، وبلغت قيمة أرباح الصندوق التراكمي أو صندوق الحياة 0.3٪ أي 503.95. جنيه مصري. .
5- البنك العربي الأفريقي
وبلغت نسبة أرباح الاستثمار في البنك العربي الأفريقي 318.87 جنيهًا للوثيقة ، وبلغت نسبة أرباح الاستثمار في البنك العربي الأفريقي “جارد” 0.09٪ بنسبة 14.85 للوثيقة.
6- بنك التجارة الدولي
بلغت نسبة أرباح صندوق الاستثمار التابع للبنك التجاري الدولي أو ما يعرف بـ “الاستثمارات” 0.14٪ أي ما يعادل 165.09 جنيه مصري للوثيقة ، أما نسبة الأرباح في صندوق استثمار “Thebet” التابع للبنك الدولي. وبلغت قيمة الوثيقة 165.09 جنيهًا مصريًا. 0.197٪ أو 334.46 لكل مستند.
7- بنك البركة
وبلغت نسبة الربح في صناديق الاستثمار في صناديق بنك البركة المعروف بـ “المتوازنة” 0.8٪ أي ما يعادل 92.66 جنيه مصري للوثيقة الواحدة.
8- بنك قناة السويس
بلغت نسبة أرباح صندوق الاستثمار الأجيال التابع لبنك قناة السويس 1.8٪ بما يعادل 13.1 جنيها مصريا للوثيقة.
9- البنك الأهلي المصري
يتميز هذا البنك بأنه يحاول الحفاظ على جميع أموال المستثمرين وزيادة أرباحهم وتقليل مخاطر الخسارة من خلال تنفيذ عدة سياسات ، 10٪ من الأموال في الصندوق.
تبلغ نسبة الأرباح في صندوق الاستثمار بالبنك الأهلي المصري في بداية السنة المالية 0.1٪ ، وبعد 3 أشهر من السنة المالية تصبح النسبة 6.71٪ ، وبعد انتهاء السنة المالية تصبح 34.77٪ و بعد ذلك. 3 سنوات مالية يصبح هذا 6.61٪.
تعتبر صناديق الاستثمار من أشهر الطرق للحصول على أرباح كبيرة ، ولكن يجب معرفة حجم المخاطر في الاستثمار في هذه الصناديق ، وقبل اختيار نوع الاستثمار يجب استشارة الخبراء المتخصصين في هذا المجال. منع الخسائر الكبيرة.
