خطوات بناء محفظة استثمارية

تتطلب خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة لعام 2024 تطبيقًا دقيقًا ودقيقًا من قبل الأشخاص الذين يرغبون في إنشائها حتى يتمكنوا من تحمل أي مخاطر محتملة وتحقيق أعلى معدل ربح يغطي تلك المخاطر. من خلال زيادة سنذكرك اليوم بخطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2024.

خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة 2024

كثيرا ما نسمع كلمة المحفظة الاستثمارية دون أن نعرف ماهيتها وما هي أهدافها ، لكننا نريد أن نرى كيف نبنيها ونستفيد منها كما يفعل الآخرون ، سواء كانوا أفرادا أو مؤسسات ، فما هي المحفظة الاستثمارية؟

معنى المحفظة الاستثمارية هو عملية تحصيل كافة الاستثمارات التي يقوم بها ويملكها أفراد أو شركات خاصة سواء كانت أسهم أو سندات وذلك لتقليل المخاطر والاستفادة منها وتحقيق عوائد مالية مستقبلية مربحة.

تعتمد المحفظة الاستثمارية الناجحة على عامل أساسي ، وهو تشتت الأصول ، مع توزيع رأس المال فيما بينها ، من أجل منع خسارة كلية لرأس المال عند وجود مخاطر لا يمكن تحملها.

إذا كنت تستثمر وترغب في بناء محفظة استثمارية جيدة ، يجب أن تتصرف وفقًا لاستراتيجيات جيدة وأساليب منهجية لضمان الربح ، في الأسطر التالية سوف نشير إلى خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة ومضمونة لعام 2024:

1- اختيار الأصول الربحية للمحفظة الاستثمارية

عند التفكير في خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2024 ، يجب مراعاة أن الخطوة الأولى والأكثر أهمية هي الاختيار المناسب للأصول من أجل تحقيق عوائد لا تقل عن 4٪ ، ولتجنب المخاطر غير الضرورية. .

كما ذكرنا أعلاه ، فإن أول ما يقلل من المخاطر هو انتشار الأصول ، فهناك 3 أنواع رئيسية من الأصول وهي الأسهم والدخل الثابت والنقد.

أما بالنسبة للأصول التابعة ، فهي بنية تحتية أو ربما سلع ، لكن أصول حقوق الملكية ستحل محل الأصول التابعة. لأن مستثمريها سيتعرضون لها من خلاله ، وهنا بيان عن الأصول الرئيسية:

• الأسهم: هي أبرز أنواع الأصول المستخدمة في المحفظة الاستثمارية ، لما لها من عوائد عالية أعلى من عوائد الأصول الأخرى ، لكنها تحمل أيضًا مخاطر عالية.
• الدخل الثابت: من أمثلة الأصول ذات الدخل الثابت نوعان من السندات المعترف بها وهما السندات الحكومية وسندات الشركات ، وتجدر الإشارة إلى أن الأصول ذات الدخل الثابت تولد عوائد أقل وأن مخاطر خسارة الأموال أقل.
• النقد: هذا أصل منخفض المخاطر ، لذلك لا يضطر مستثمروه إلى بيع أصول أخرى تتآكل قيمتها بسبب التضخم ، ولكن لها أيضًا عوائد منخفضة.

مثال على محفظة عقارية مربحة

في ضوء خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2024 ، يجب أن نعرض لك أمثلة حتى تتفهم وتتعرف أكثر على كل خطوة سنذكرها لك.

أما فيما يتعلق بعملية اختيار الأصول المربحة ، فمن الجدير بالذكر أن المخاطر العالية التي يمكن تحملها يتبعها عبء المحفظة الاستثمارية وتوجيه الجزء الأكبر من الاستثمار فيها إلى الأسهم ، في حين أن الجزء الأصغر هو الدخل الثابت والنقدي.

فيما يتعلق بالمخاطر الأقل ، فإن المحفظة الاستثمارية أكثر تحفظًا ، وهنا مثال واضح بأرقام افتراضية:

• محفظة استثمارية تحفظية: تبلغ نسبة الأوراق المالية ذات الدخل الثابت 75-70٪ ، بينما تبلغ نسبة السيولة النقدية 15-5٪ ، ونسبة الأسهم 15-20٪.
• المحفظة الاستثمارية المندفعة: نسبة الأسهم 50-55٪ ، والنسبة النقدية 5-10٪ ، بينما نسبة الدخل الثابت 35-40٪.

وتجدر الإشارة إلى أن الهدف الأساسي للمحفظة الاستثمارية المحافظة هو العمل على حماية قيمتها ، وبالتالي فإن تقسيمها بهذه الطريقة سيسهم في إنتاج دخل ثابت من الأوراق المالية والسندات.

كما سيوفر ، على المدى الطويل ، عملية الاستثمار في أسهم عالية الجودة مع إمكانية نمو رأس المال الفعال.

أما المحفظة الاستثمارية المندفعة فهي تتوافق مع القدرة على تحمل المخاطر وتحقيق التوازن بين الدخل ونمو رأس المال.

في الختام ، يجب على المستثمرين الذين يرغبون في اتباع خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2024 التنويع بين الأنواع الثلاثة للأصول التي ذكرناها لكم لتقليل مخاطر خسارة الأموال بشكل دائم وتحقيق عوائد مرضية.

أيضًا ، يجب أن تكون الأصول من مختلف القطاعات والبلدان والشركات التي لا تعمل في نفس المجال ؛ لأنه في حالة إفلاس تلك الشركات سيضيع رأس مال المستثمر.

نظرًا لأن الغرض الرئيسي من المحفظة الاستثمارية هو العمل على تطوير رأس المال وتلقي العائد ، فسوف نذكرك بكيفية حساب العائد من تلك المحفظة ، وهو نتيجة قسمة صافي الربح على رأس المال أو إجماليًا. قيمة الأصول.

لنفترض أن رأس مالك كمستثمر يعادل حوالي 60 ألف دينار ، بينما صافي الربح 6000 دينار ، فإن العائد سيكون 1٪.

2- التوزيع المناسب للأصول لبناء محفظة استثمارية

المرحلة الثانية التي أشرنا إليها باختصار في المرحلة الأولى من بناء محفظة استثمارية مربحة عام 2024 ، هي توزيع الأصول بالشكل المناسب ، وتوزيع رأس المال عليها بالشكل المناسب.

يتم ذلك عن طريق تقسيم الأصول إلى عدد من الفئات الفرعية بالإضافة إلى عوائد معينة. على سبيل المثال ، قد يقسم المستثمر في فئة أصول الأسهم عن طريق الموازنة بين الشركات الصغيرة القادرة على النمو بسبب إمكاناتها الكبيرة ، وبين أكبر وأكثر استقرارًا.

وهي مقسمة أيضًا بين الأسهم المحلية والأسهم الأجنبية ، وسيقوم مستثمرو السندات بتقسيمها بين السندات طويلة الأجل والسندات قصيرة الأجل ، بين الأوراق المالية الحكومية ، والأوراق المالية للشركات ، إلخ.

معايير توزيع الأصول في المحفظة الاستثمارية

يمكن استخدام عدة طرق كمعايير لتقسيم الأصول والأوراق المالية في المحفظة الاستثمارية بطريقة جيدة ، حيث سنقوم بإدراجها لك بوضوح في النقاط التالية:

طرق اختيار المخزون

يجب أن يتم اختيار الأسهم التي تحقق مخاطر أقل فيما يتعلق بالمحفظة الاستثمارية من خلال ثلاثة أمور أساسية محددة ، وهي مجال الأسهم ونوعها وقيمتها السوقية.

هذا من خلال تطوير قائمة كبيرة من الشركات التي تم عرضها عليك ، وتصفية واختيار أنسب الشركات ، ثم استخدام البرامج التي تساعد على فرز الأسهم لتقصير القائمة ، ثم إجراء تحليل متعمق لكل سهم على قائمة لإيجاد وعرض عوائدها والمخاطر الناشئة عنها في المستقبل.

الجدير بالذكر أنه من الضروري مراقبة التغيرات في أسعار استثماراتك بشكل دوري ومتابعة أخبار الشركات التي قمت بشراء الأسهم والقطاعات منها.

طرق اختيار السندات

استمرارًا لموضوعنا ، نوضح لك خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة 2024 ، كما ذكرنا سابقًا ، يعد التخصيص المناسب للأصول خطوة مهمة ضمن هذه الخطوات.

فيما يتعلق بأصول السندات ، هناك عدة أمور يجب مراعاتها عند توزيعها ، وهي اختيار نوع السند ، ومعرفة قيمة القسيمة وسعر الفائدة العام المتوقع للفائدة. نفس السند بالإضافة إلى معرفة تاريخ الاستحقاق.

كيفية اختيار الصناديق المشتركة

يمكنك أيضًا تضمين الصناديق المشتركة في محفظتك الاستثمارية ، حيث تقدم هذه الصناديق مجموعة متنوعة من فئات الأصول ، مما يسمح للمستثمرين بشراء الأسهم والسندات معًا.

هذا بعد أن أجرى مديرو الصناديق عددًا من الدراسات والدراسات المهنية عليهم قبل اختيارهم واختيارهم ، تجدر الإشارة إلى أن الصناديق المشتركة ستفرض عليك رسومًا معينة مقابل خدماتهم ، حيث ستكون العوائد هنا أقل.

لذلك ، من الضروري اختيار العقارات برسوم أرخص ، لأنه كلما انخفضت التكاليف ، زاد العائد.

كيفية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة

البديل عن الصناديق المشتركة هو الصناديق المتداولة في البورصة ، لأنها تجمع عددًا كبيرًا من الأسهم ، فهي مقيدة بالقطاع والدولة وكذلك حجم رأس المال وغيرها.

ما يميز صناديق الاستثمار المتداولة عن الصناديق المشتركة هو أنها لا تدار بشكل سلبي ، مما يجعلها تقدم تكلفة أقل ، وبالتالي فهي مناسبة للعديد من المستثمرين.

3- إعادة تقييم المحفظة الاستثمارية لتكون مربحة

أما المرحلة الثالثة في بناء محفظة استثمارية مربحة لعام 2024 فهي إعادة تقييم ، وهذا يعني عمل توازن صحيح للمحفظة الاستثمارية بسبب تقلبات السوق التي قد تغير القيم الأولية للاستثمارات.

يمكن أن يقوم بهذه الخطوة المستثمر الذي يقوم بتصنيف الاستثمارات في محفظته الاستثمارية كمياً لمعرفة قيمتها ومقارنتها بإجمالي الاستثمارات.

على سبيل المثال ، يحدد المستثمر فئات الأصول التي تجاوزت نسبتها والأصول التي انخفضت عن نسبتها ، لذلك دعهم يضعون حوالي 30٪ من استثماراتهم الحالية في الأسهم في شركة ناشئة أو حتى شركة صغيرة.

في حين أنه يتعين عليه فقط وضع 15 ٪ من هذه الأصول فيه ، فإن عملية إعادة التوازن ستسمح له بفهم مقدار ومقدار ما يحتاج إلى تقليله من فئة الأسهم.

وتجدر الإشارة إلى أن هناك أمور أخرى تتطلب من المستثمر إعادة تقييم محفظته الاستثمارية وهي حدوث تغيرات في وضعه المالي الحالي أو تغيرات في احتياجاته المستقبلية أو تغير في قدرته على تحمل المخاطر.

لنفترض أن المستثمر قد قلل من قدرته على المخاطرة ، لذلك سيتعين عليه تقليل كمية الأسهم في محفظته الاستثمارية ، أو ربما يعد نفسه لمواجهة مخاطر أكبر.

هذا من خلال تخصيص نسبة صغيرة من الأصول الرأسمالية الحالية في حافزه من الشركات الصغيرة ولكن عالية المخاطر.

4- استراتيجية متوازنة لمحفظة استثمارية مربحة

تتمثل الخطوة الأخيرة في بناء محفظة استثمارية مربحة لعام 2024 في اختيار استراتيجية متوازنة عند اتخاذ قرار إعادة توازن المحفظة وتوزيع الأصول المتداولة ، وهناك طرق عديدة لذلك ، وهي على النحو التالي:

• من الممكن بيع بعض الأصول التي زادت قيمتها بشكل كبير ، ثم العمل على استثمار أرباح هذه الأصول في أصول أخرى لم تزداد قيمتها بعد.
• العمل على تغيير طريقة توزيع صناديق الاستثمار وجعلها أفضل ، من خلال توزيع استثمارات جديدة على الأصول التي لا تزال مسعرة بشكل مناسب ، خاصة تلك التي تم سحبها دون قيمتها العادلة.
• زيادة رأس مال المحفظة الاستثمارية مع التركيز على تخصيص نسبة نمو في الأصول التي تظل دون القيمة العادلة.
• في حالة توقع وجود أوراق مالية في المحفظة المالية لديها احتمالية للنمو المفرط وأصبحت على وشك الانهيار ، فيجب بيعها لتجنب آثارها السلبية.

من أجل الحصول على محفظة استثمارية مربحة تحقق عوائد مالية عالية ، يجب اختيار الأصول بعناية وتنويعها لتقليل المخاطر المحتملة ووضع استراتيجيات متوازنة لتحمل أي تغييرات في السوق.