كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية
كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية يجب أن تكون لجميع المستثمرين ، حيث أن هناك العديد من التهديدات التي تواجه مستثمري تلك المحافظ ، والتي تتسبب في سيل من الأسئلة تغمر أذهانهم بكل ما يتعلق بتلك المحافظ ، لذلك سنناقشها. مقال عن جميع الأمور المتعلقة بكيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية من خلال موقع موجز مصر.
كيف تتجنب مخاطر المحفظة
هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار التي تتجنب مخاطر الخسارة والإفلاس وكذلك التعرض لحالات الاحتيال وفقدان الأسهم والمستندات والأصول ، لذلك لن نسأل مرة أخرى عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية. سوف نناقش هذا هنا معكم بشيء من التفصيل في الفقرات التالية.
1- لدى المستثمر خطة عمل أو إستراتيجية محددة.
إن وجود خطة عمل أو إستراتيجية محددة للمستثمر يتم من خلال اختيار طريقة معاملة محددة يتم تطبيقها عمليًا وثبت نجاحها في سوق الاستثمار ، حيث سبق للمستثمر فحصها بعناية لتناسب شخصيته وظروفه وظروفه. أهداف الاستثمار لضمان المعاملات المربحة.
يجب إعداد خطة العمل وتأهيلها بمرونة للتعامل مع جميع الاحتمالات والتعامل مع الحالات والمواقف المختلفة والتي تظهر على النحو التالي:
- معدلات فائدة مرتفعة أو منخفضة.
- اختيار فئات الاستثمار المناسبة “نوع أصول الأسهم” ، سواء كانت (أنواع مختلفة من الأسهم ، معادن ثمينة ، عقارات ، إلخ …).
- وضع ضوابط محددة لشراء هذه الاستثمارات.
- حدد الفترة الزمنية المطلوبة للاحتفاظ بالاستثمارات المحددة بالفعل.
- تحديد المستوى المناسب للمخاطر في كل استثمار يتم اختياره من سلسلة الاستثمارات المعروضة.
2- إعطاء الوقت لخطة العمل لتؤتي ثمارها في الأشجار الاستثمارية.
هنا من الأفضل للمستثمر أن يحافظ على هدوئه ، وأن يلتزم بإستراتيجيته الموضوعة مسبقًا لإكمال دورة اقتصادية كاملة لمعاملاته ، مع مراعاة اعتبارات المرونة عند وجود فرصة استثمارية جذابة.
3- المحافظة على تشتت الأصول
وهنا نجد إجابة السؤال الذي سبق طرحه وهو كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية ، حيث أن من أفضل الطرق لتجنب هذه المخاطر هو توزيع الأصول ، أي تقسيم الأموال المستثمرة إلى قطاعات مختلفة. .
هذا لا يعني شراء أنواع مختلفة من الأصول على الإطلاق ، وهذا ما يسمى بتخصيص الأصول. أما بالنسبة للتنويع الذي أشير إليه ، فهو يعني شراء العدد المناسب من الاستثمارات ضمن فئة أصول واحدة ، حيث يساهم هذا التنويع في إخراج التخمين من قرارات الاستثمار الخاصة بالمستثمر.
سواء كان المستثمر يستخدم طريقة تشتت الأصول أو طريقة توزيع الأصول ، في جميع الحالات له الحرية في الاختيار بينهما ، ولكن يجب عليه الحفاظ على تنوع محفظته الاستثمارية ، سواء بنفس أسلوب التشتت أو التوزيع ، حتى لو كان كذلك. مبتدئ يتبع أسلوب التحوط.
4- دراسة حجم قيم السوق وفرز فئات المخزون الثانوية
هناك طرق عديدة لفرز فئات الأسهم الثانوية مثل (نوع النشاط – القطاع – التقييم) حيث يمكن تقسيم الأسهم إلى فئات أصغر حسب دراسة حجم إجمالي قيم السوق ، وعادة ما يختلف أداء الأسهم. وفقاً لذلك. بالنسبة لحجمها سواء كانت صغيرة أو متوسطة أو كبيرة ، كما أنها تتغير حسب التقلبات التي تحدث بعد كل فترة.
يعتمد تنويع الاستثمارات على مؤشرات سوق محددة ، ومن المعتاد اختيار الأسهم الثانوية التي تمثل فئات أصغر ضمن فئة معينة من الأسهم.
5- الاستفادة من الوقت المناسب لإعادة توازن المحفظة الاستثمارية
في الواقع ، لا يوجد جدول زمني محدد لإعادة موازنة المحفظة ، حيث أنه كلما زاد الوقت الذي يمنحه المستثمر لإستراتيجيته ، كلما جني المزيد من الثمار ، وإلا فإن جرس الإنذار الوحيد هو عندما تتجاوز نسبة الأصول التي تهيمن على المحفظة 10 ٪ ، ما وراء هذه الاستراتيجية.
إعادة التوازن هنا تعني إعادة التوزيع الكامل من وقت لآخر ، حيث أن أداء الأسواق أثناء عملية الاستثمار يمكن أن يرفع أو يخفض قيمة الأصول الاستثمارية ، على سبيل المثال:
في حالة زيادة القيمة المادية لأحد الأصول مقارنة بأصل آخر في نفس المحفظة لذلك المستثمر ، ستظهر السيطرة على ذلك الأصل بشكل كبير في الأداء العام للمحفظة. أيضًا ، على العكس من ذلك ، في حالة حدوث انخفاض في هذا الأصل المرغوب ، قد تتعرض المحفظة للعديد من المخاطر.
يجب أن نعلم أن أداء الأصول نسبي ، ويتغير بشكل نمطي وبتواتر مختلف ، وبصورة أوضح أن أضعف أنواع الأصول في استثمار اليوم قد تكون ذات أداء عالٍ وقوي غدًا ، والنصيحة الوحيدة للمستثمر في هذا الصدد هي أن شراء الأصول بأسعار منخفضة لبيعها لاحقًا بقيم عالية جدًا هو أحد أهم وسائل الاستثمار من أجل الربح.
اختيار الوقت المناسب للاستثمار ، أو بالأحرى شراء الأسهم ، هو أحد العوامل المربحة للمحفظة الاستثمارية ، وهذا يحدث بالطبع بعد التداول والتشاور مع مراكز الاستشارات الاقتصادية والمالية ووفقًا لخطة مبكرة جيدة – لتعلم تجنب شراء الأسهم في مراحل الانهيار واختيار الوقت المناسب للربح.
6- ضرورة مراعاة الرسوم
هذا عامل أساسي إذا سألت عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الإلكترونية عن طريق تقليل المبلغ المدفوع للتكاليف المطلوبة ، حيث أنه كلما انخفض المبلغ المدفوع للتكاليف ، زاد عائد الاستثمار الذي يحصل عليه المستثمر ، وبالتالي يتم تحقيق الربح.
7- متابعة مراقبة المستثمرين لأداء المحفظة الاستثمارية
تعتبر مراقبة المستثمر لأداء محفظته الاستثمارية ، ومسار الأسهم ، وعوائد الاستثمار ، والمملوكة للشركة والمتغيرات الاقتصادية بشكل عام ، أمرًا ضروريًا ، حيث تساعد في اتخاذ القرارات المناسبة مع التغييرات اللازمة في الوقت المناسب. .
النصيحة المقبولة للمستثمر هي ضرورة الاستثمار في الأسهم العادية في محفظته الاستثمارية ، وهذه من أبسط الطرق لتقليل نسبة المخاطرة في سوق الاستثمار.
8- إعادة تدوير الفائض المالي
أي استثمار الفوائض المالية أو إعادة تدوير الأرباح لإزالة احتكاك القروض من البنوك ، الأمر الذي يضع المستثمر على مسارات السداد والفوائد المركبة.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
إنها ببساطة مجموعة من الأسهم المستثمرة في شركات مختلفة ، أي مزيج من الأوراق المالية التي أصبحت غارقة في الأسهم عند إضافتها إلى المحفظة الاستثمارية. من أجل ضمان نجاحه في سوق الاستثمار ، يجب أن يكون لدى المستثمر صاحب المحفظة الاستثمارية وعي كاف بالاستثمارات ، وجميع مبادئ المخاطرة والعائد.
كل هذا يجب أن يتم وفق خطة خاصة مقدما ، ومحفظة الاستثمار ليست أكثر من أداة استثمارية يفرغ بها المستثمر ذكائه الاستثماري في التدفقات النقدية المربحة في السوق.
المخاطر الرئيسية للمحفظة الاستثمارية
تعرف المخاطر بين المستثمرين بأنها التعرض للخسارة ، سواء كانت صغيرة الحجم أو تصاعدية ، على أي حال ، فهي حدث غير مرغوب فيه بين المستثمرين ، حتى لو كانت النسبة بين العائد الفعلي والعائد المتوقع في الماضي صغيرة جدًا ، ولكن كلما ارتفعت النسبة ، زادت المخاطر.
فيما يلي أبرز المخاطر التي قد يواجهها المستثمر أثناء عملية الاستثمار في محفظته ، وهي من نوعين:
مخاطر تقلب الأصول المادية
هذه مخاطر غير منهجية ويتم التعامل معها بسرعة من خلال التنويع كما ذكرنا سابقًا.
المخاطر المتعلقة بالسوق نفسه
أما بالنسبة لتلك المخاطر ، فهي في الواقع ثابتة بسبب طبيعة السوق والانخفاضات العامة التي قد تؤثر على الأسهم ، وتلك التي لا يمكن معالجتها عن طريق التنويع ، ولكنها تعتمد كليًا على خبرة المستثمر الخاصة في اتخاذ القرار المناسب. لحالة سوق الأوراق المالية.
ما العلاقة بين معامل بيتا ومخاطر المحفظة الاستثمارية؟
هناك علاقة وثيقة بين مخاطر سوق الاستثمار ومعامل بيتا ، حيث أن معامل بيتا هو المؤشر أو السهم الذي يقيس معدل مخاطر المحفظة الاستثمارية في سوق الاستثمار من خلال الانحراف المعياري لعوائد المحفظة ، وفق معيار محدد. شكل. صيغه.
كيفية فتح محفظة استثمارية
تختلف طرق فتح محفظة استثمارية من بنك لآخر ومن دولة إلى أخرى ، وفي الوقت الحالي تتدفق الاستثمارات إلى السوق العربية بشكل خاص.
إنه سهل للغاية ومريح. لم يعد علينا الوقوف لساعات للحصول على أي خدمة. كل شيء ينفق الآن إلكترونيًا. فيما يلي خطوات فتح محفظة استثمارية: –
قبل أن يشرع المستثمر في إنشاء محفظة استثمارية ، يجب عليه مراجعة جميع المستثمرين في السوق سواء كانوا أفراداً أو من الشركات نفسها ، والتأكد من تسجيلهم الفعلي في سوق الاستثمار واعتمادهم على مبدأ الشفافية في النشر الدوري. . البيانات المالية بحيث يكون هدف المستثمر ذا مصداقية.
