الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل وكيف تختار السهم الأفضل للاستثمار طويل الأجل ؟
الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل يتميز الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل بكونه أقل خطورة من المضاربة اليومية في الأسهم ، وتهدف هذه الاستثمارات إلى تحقيق مكاسب مالية طويلة الأجل ، وبالتالي يوفر لك موقع Zada فرصة للاستثمار في الأسهم طويلة الأجل. سنشرح كل شيء.
هناك العديد من الصناديق الاستثمارية التي يقدمها البنك المركزي وحسابات الاستثمار يمكنك التعرف عليها في الموضوع: ما هي أفضل الصناديق المشتركة وحسابات الاستثمار في البنك المركزي ومزاياها وعيوبها
كمستثمر طويل الأجل ، فأنت بحاجة إلى معرفة كل خطوة للاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل ، ونتحدث عن الخطوات على النحو التالي:
1- تحديد القيمة الحقيقية لمشاركاتك
- يتم تمثيل ذلك بمعرفة القيمة الحالية للأسهم ، أقل أو أعلى من قيمتها ، وعند القيام بذلك يمكنك تحديد السعر الذي يعكس القيمة الحقيقية للشركة هنا.
- لذلك ، يجب أن تنظر إلى تقرير الشركة لأنك ستحتاج إلى حساب بعض النسب وهذا يشمل جميع النسب المالية المتاحة ومعدل الكفاءة ونسب التقييم والأداء.
- يوضح المعدل المالي الحالي ويشير إلى ما إذا كان لدى الشركة ما يكفي من المال لتغطية النفقات أو ما إذا كان في الحظر المذكور على ترك الوظيفة.
- لذلك يمكنك حساب نسبة السيولة الحالية ونسبة السيولة السريعة بالإضافة إلى نسبة الدين إلى حقوق الملكية باستخدام بيانات من سنتين إلى خمس سنوات.
- نسبة الأداء أو الكفاءة توضح بشكل أساسي ما إذا كانت هذه الإدارة فعالة في الاستخدام الأنسب لرأس المال والأصول المتاحة.
- يجب أن تفكر في تحليل العائد على حقوق الملكية ورأس المال العامل.
- أيضًا ، تخبرك معدلات تقييم الشركة ما إذا كانت أقل من قيمتها أو مبالغ فيها. يجب الانتباه إلى تحليل نسبة السعر إلى الربح.
2- حفظ البيانات
- تتمثل هذه الخطوة في إنشاء ملف تفصيلي لكل ما يتعلق بالشركة حتى تتمكن من مقارنة الشركات المختلفة في نفس الصناعة لكيفية استخدام تلك النسب التي تمت مناقشتها سابقًا.
- يجعل استخدام جدول البيانات هذا الأمر سهلاً لأنه يمنحنا الفرصة للحصول على الكثير من المعلومات في مكان واحد.
3- تحليل جميع البيانات
- هذا للإشارة إلى قائمة مرجعية سريعة. سيساعدك ذلك على اتخاذ قرارات معقولة ، ويجب عليك مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداول فيه والصناعة التي تنتمي إليها.
- تتيح لك هذه المعلومات معرفة ما إذا كانت الشركة عالية الأداء أو ضعيفة الأداء ، وهذا مقارنة بالشركات الأخرى.
- مثال على ذلك: إذا كانت هناك شركة معينة في الصناعة ذات أداء ضعيف ، فيجب إعادة التحقق من النسبة المالية لأن هذا يساعدك على فهم ما إذا كانت الشركة تقدر قيمة أقل من قيمها.
- يجب عليك التحقق من التغييرات في متوسط أداء كل شركة والتصنيفات المالية على مدار العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
- سيُظهر لك هذا كل ما يتعلق بأداء مرحبا المالي إذا تحسن أو يسوء. لمقارنة بيانات التقييم ، يجب على المرء أن ينظر إلى ميزانية الشركة وأخبارها.
- يؤكد التقييم هذا إذا أظهرت الشركة أن قيمتها منخفضة مع انهيار الأرباح ، ورؤية انخفاض التكاليف بنجاح سيخيفك أقل من انخفاض العائد على رأس المال.
- بالإضافة إلى ذلك ، يجب استخدام الوضع المالي لتصنيف الشركات التي تتعامل معها من حيث المخاطر العالية والمتوسطة والمخاطر المنخفضة.
- سيعطيك هذا سياقًا مناسبًا آخر لعرض النسب الأخرى ، وهناك طريقة لتحسين قائمتك باستخدام نظام معين ، مثل تنظيم الشركات من 1 إلى 5.
- هذا احتمال قوي
- لايبدو.
4- اختر الأسهم الخاصة بك
- بالنظر إلى كل هذه القضايا وتطبيقها على قائمة الأسهم المفضلة ، فقد تم تحديد 2 إلى 3 من الأسهم التي تريد الاستثمار فيها.
- مع العلم أنه لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع لاختيار الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها ، ولكن الخبرة تتيح لك شراء ما يناسبك.
البنوك في كل مكان لديها مجموعة متنوعة من التمويل الذي تقدمه لعملائها ، ويختلف نوع وشروط التمويل بطريقة ما من بنك لآخر ، وإذا كنت تريد معرفة أفضل البنوك التي يمكنك التعامل معها عند طلب التمويل الشخصي ، فنحن نقدم لك أفضل البنوك للتمويل الشخصي دون تحويل الراتب.
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
- من قواعد الاستثمار طويل الأمد اللامبالاة واللامبالاة لانتشار الشائعات ، فعندما تسمع عن زيادة أسعار الأسهم في شركة ما ، لا يجب أن تعتمد على هذه المحادثة لأن سوء التفاهم والتعليقات تنتشر بسرعة.
- هناك بعض التغييرات الطفيفة في استثمارك والتي تشهد تقلبات في الأسعار ، وتستمر هذه التقلبات لفترة قصيرة.
- نظرًا لأن التقلبات هي موضوع لا مفر منه ولا يمكن تجنبه ولا يمكن التنبؤ به ، يجب عليك فحص جميع تحركات الشركة ووضع الشركة الحالي والمستقبلي.
- بصفتك مستثمرًا طويل الأجل ، يجب أن تتمتع بدرجة عالية من الثقة في استثماراتك ولا تسمح لبعض التغييرات أو التغييرات بتحويلك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
- يجب أن تتذكر أن الاستثمار قصير الأجل يستفيد دائمًا من التغييرات وتقلبات الأسعار ، وأن الاستثمار طويل الأجل يعتمد على الأرباح طويلة الأجل.
- هناك سلوك ضروري وأساسي لأي مستثمر لديه محفظة مالية مقسمة ، يجب أن تضع أموالك في أسواق متعددة بين هذه الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها.
- يمكنك أيضًا الاستثمار في أكثر من منطقة جغرافية وأسواق متعددة للاستفادة من كل سوق.
- في بعض الأحيان يرى المستثمر أن أحد الأسهم التي له قيمة سوقية متناقصة يظل مخلصًا له على أمل أن يرتفع مرة أخرى في وقت آخر ، وهذه من عادات الاستثمار الخاطئة ويحتاج المستثمر إلى معرفة متى يتخلى عن حصته.
كيف تختار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟
- عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو سوق الأوراق المالية بشكل عام ، يشعر العديد من المستثمرين بالحيرة.
- وذلك لأن المستثمر يواجه صعوبة في معرفة الأسهم الجيدة والمناسبة للشراء ، أو غير الجيدة للاستثمار طويل الأجل.
- عند الاستثمار على المدى الطويل ، يجب ألا تنظر فقط إلى مؤشرات محددة ، بل يجب أن تركز جيدًا على أهدافك الاستثمارية وتضعها في الاعتبار على المدى الطويل ، كما أن الانضباط وفهم أهداف الاستثمار أمر لا بد منه.
هناك العديد من الطرق لاستثمار مبلغ صغير والبدء في طريقة الاستثمار خطوة بخطوة ، لذلك أقدم لك كل التفاصيل التي يمكنك التعرف عليها عن الموضوع عبر هذا الرابط: أفضل طريقة لاستثمار مبلغ صغير من المال.
أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل سهم للاستثمار طويل الأجل
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لمعرفة الأسهم الجيدة للشراء والاستثمار طويل الأجل ، وإليك بعض الاستراتيجيات المستخدمة لتحديد قيمة السهم:
1- النظر في معدل توزيع الأرباح
- إن التزام الشركة بالدفع وزيادة مقدار الأرباح يدل على قدرة الشركة على التنبؤ بأرباحها واستقرارها المالي لدفع تلك الأرباح.
- أيضًا ، تأتي هذه الأرباح من الربح الحالي أو الربح المتبقي للعملاء.
- كما يقول البعض خمس سنوات ، يقول البعض الآخر أنها قد تصل إلى عشرين عامًا ، يجب عليك البحث في عدد السنوات التي وصلت فيها الشركة إلى هذا التوازن.
- لكن هذه السنوات ستمنحك القدرة على معرفة رصيد الربح في هذه الشركة والقدرة على توزيع الربح بانتظام.
2- فحص نسبة السعر إلى الربح
- يجب توضيح نسبة السعر إلى الأرباح على أنها أقل من القيمة الحقيقية للسهم أو غير صالحة.
- يتم الحساب على أساس قيمة سعر السهم الحالي على أرباح الشركة لكل سهم.
- وكلما ارتفعت نسبة السعر إلى الأرباح ، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
- لذلك ، عندما يرتفع السعر إلى ربح جيد ، فهذه علامة على أن سعر السهم مبالغ فيه وقد ينخفض.
- ومع ذلك ، فإن الانخفاض في معدل الربح قد يشير إلى أن السهم جاذب للاستثمار وأن هذه الأسواق تدفع أقل من القيمة الحقيقية لتلك الأسهم.
- لذلك ، يجب مقارنة نسبة السعر إلى الأرباح مع أسهم الشركات الأخرى في نفس الصناعة.
- على سبيل المثال ، إذا كانت نسبة السعر إلى الربح لهذه الشركة تساوي 9 ، بينما الشركات الأخرى في نفس المنطقة والصناعة لديها نسبة سعرية 14 ، فهذا دليل على أن قيمة السهم أقل من القيمة الحقيقية للسهم في نفس الصناعة.
3- فحص تذبذب الربح
- الاقتصاد يتحرك دائمًا ، وأحيانًا يكون قويًا والأرباح عالية ، وأحيانًا العكس.
- لذلك ، يعد تقييم الأرباح التاريخية للسهم والتنبؤ بالأرباح المستقبلية إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم شراءًا جيدًا.
4- فهم الظروف الاقتصادية
من الضروري معرفة الظروف الاقتصادية من خلال النظر في المؤشرات الاقتصادية.
هنا تحدثنا عن كل شيء عن الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وأساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية اختيار أفضل الأسهم ، وأخيراً ، العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل. ونأمل أن نقدم لك ما تبحث عنه.
