ما هي المحفظة الاستثمارية وما أنواعها وأهم مكوناتها

ما هي المحفظة الاستثمارية وما أنواعها وأهم مكوناتها
ما هي المحفظة الاستثمارية وما أنواعها وأهم مكوناتها

ما هي المحفظة الاستثمارية؟ نظرًا لأن مفهوم المحفظة الاستثمارية من أهم المفاهيم الاقتصادية التي تحظى بشعبية كبيرة في عالم المال والأعمال ، وهناك العديد من الأشخاص الذين يسعون باستمرار للتعرف عليها عن كثب.

بما أن هذه المفاهيم ستساعدهم بشكل كبير على الاستثمار بشكل صحيح وجيد في السوق ولديهم ضمان لحماية رأس المال ، بالإضافة إلى وجود ربح جيد من هذا الاستثمار ، فما هي المحفظة الاستثمارية وما هي مكوناتها.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

  • تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو الشركات.
  • إنه مثل السندات أو الأسهم الأسهل أو المشابهة الموجودة في العديد من الشركات والمشاريع المختلفة.
  • ودائماً من خلال هذا ، فإن المستثمر أو الفرد في الدخل يكسب الكثير من العائد ، وهذا يحدث بجمع الأموال من طريقة تعكس الأهداف المالية وتتجنب المخاطر المحتملة.
  • رأس المال في المحفظة الاستثمارية هو مجموعة من الأصول ، وبالتالي عند حدوث أي خسائر ، لن تكون هناك خسارة متكاملة لرأس المال بالكامل.

كيف تدار المحفظة الاستثمارية؟

  • أي محفظة استثمارات يديرها شخص مسؤول ، يكون هذا الشخص إما المالك الكامل أو نسبة أكبر من المساهمين فيها ، أو يمكن إدارتها بواسطة موظف ويكون مسؤولاً عن إدارتها وتحقيق أهدافها المهمة.
  • في جميع الأوقات ، تركزت مسؤوليات مدير المحفظة على إدارته بشكل جيد وصحيح ، وذلك لجني الكثير من العوائد والأرباح ، وكذلك تقليل المخاطر الكبيرة.
  • بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل بعض المؤسسات أو الشركات العلمية الكبيرة.
  • وهو ما يجعل هذه الشركات أو المؤسسات الشركة التي تتولى جميع جوانب المحفظة الاستثمارية وأيضًا تأخذ جميع أنواع الاستثمارات التي تساهم فيها.

ما هي مميزات المحفظة الاستثمارية بالنسبة للمستثمر؟

  • تتمتع المحفظة الاستثمارية بقوة شرائية كبيرة بفضل الصناديق الكثيرة الموجودة فيها ، وقد تميز هذا الجانب بقدرة المحفظة الاستثمارية على الشراء مع بعض الخيارات الاستثمارية فيها.
  • بهذه الطريقة ، يمكن تقليل المخاطر بشكل كبير إذا فشل المستثمر في تحقيق العائد المطلوب.
  • حقيقة أن المحفظة الاستثمارية لديها القدرة على تداول مبالغ ضخمة جعلت المحفظة الاستثمارية قادرة على الشراء بأسعار منخفضة للغاية ، وهي ميزة جيدة لا يمكن الاستفادة منها إلا لمستثمر واحد.
  • هناك خبرة الشخص الذي يدير المحفظة ، وهي ميزة لا يمتلكها المستثمر ، والعديد من الموارد المتاحة لمدير المحفظة.
  • لا يمكن أن يكون لدي مستثمرون عاديون ، وأحد أهم الموارد هو قدرة المدير على زيارة هذه الشركات وكذلك فحص جميع أوضاعها المالية.
  • تتمثل مهمة مدير المحفظة في إدارة المحفظة ، مما يعني أن المستثمر لا يحتاج إلى مراجعة الأعمال الورقية اليومية مثل خفض التكلفة أو التنويع المماثل ، والإدارة المؤهلة أمر جيد للغاية.
  • ليست كل المحافظ مناسبة للمستثمرين ، حيث يُنظر إليها على أنها من أفضل وأهم الطرق لاستثمار المستثمر بشكل جيد في الأسواق العالمية.

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟

إرجاع المحافظ

هي محافظ تركز دائمًا على تحقيق عائد ثابت وثابت ، ويعمل هذا النوع من المحفظة على تجنب أي مخاطر كبيرة والعائد من المحفظة على هذا النحو هو أهم شيء بغض النظر عن حجم ذلك العائد. لها مخاطر.

الحصول على محفظة

هذا النوع من المحفظة هو النوع الذي يركز على تحقيق أرباح كبيرة وجيدة وبالتالي ستحدث زيادة في القيمة السوقية للمحفظة وهذا يحدث بغض النظر عما إذا كانت الأرباح متباعدة باستمرار أم لا.

محافظ الأرباح وتوزيعات الأرباح

نظرًا لأن هذا التنوع بين الاستثمارات هو استثمار موجه نحو الربح أو العائد ، وهناك العديد من الأهداف لكل نوع من أنواع المحفظة ، وأهمها ما يلي ، فإن هذا النوع من المحفظة له العديد من أنواع الاستثمار المختلفة:

  • يحافظ على رأس المال الأصلي جيدًا لأن رأس المال الأصلي هو الأساس الذي يقوم عليه المستثمر للاستمرار في السوق واستقرار تدفق الدخل.
  • وهذا يتماشى مع الاحتياجات والرغبات المتنوعة والمتنوعة للفرد وكذلك الطبيعة المحددة للمحفظة الاستثمارية في السندات التي تلبي هذه الاحتياجات.
  • تعمل على زيادة رأس المال وتنويع الاستثمار وتقوم بكل هذا لتقليل العديد من المخاطر وقابلية التسويق والسيولة التي قد يتعرض لها أي مستثمر.
  • وكل هذا يعني أن لديهم أصولًا مالية كسندات وأسهم وهي من النوع الذي يمكن بيعه في السوق في أي وقت.

محافظة تقليدية

  • هذا النوع من المحافظ يدور دائمًا حول زيادة رأس المال ويتعلق بالحصول على أفضل النتائج في السوق ويتعرض لبعض هذه المخاطر.
  • يتكون هذا النوع من المحفظة في الغالب من الأسهم وتختلف هذه المحافظ بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي لاحظناها كمحافظ ديناميكية لأنها تعمل دائمًا للبحث عن الفرص الجيدة الموجودة في السوق.

مهاجمة المحفظة

هذا النوع من المحفظة يحتضر دائمًا لتوليد فائض في القيمة ويمكن أن يحمل مخاطر كبيرة ، لذلك يطلق عليه المحافظ الديناميكية التي تحاول زيادة استغلال الفرص.

محافظ حريص

  • يعمل هذا النوع من المحفظة على تأمين وضمان الزيادة في رأس المال ، ولكنه يطمح في نفس الوقت إلى تحقيق عائد معين ، لذلك تعتمد هذه المحفظة على محاولة التوفيق بين الزيادة في الدخل وانتظام العوائد.
  • كما يتعين عليها اللجوء إلى بعض التحكيم. ويكون هذا الضبط بين العائد قصير الأجل والدخل طويل الأجل والدخل والعائد الفعلي.

محفظة مضاربة

يركز هذا النوع على تحقيق عوائد كبيرة وسريعة للغاية ويمكن أن يحمل نسبة كبيرة من المخاطر وبالتالي يتكون من أسهم مضاربة.