أسباب تجميد الحساب المصرفي من مؤسسة النقد العربي السعودي

أسباب تجميد الحساب المصرفي من مؤسسة النقد العربي السعودي ، حيث أن المؤسسة المالية هي السلطة الرقابية والرقابية على البنوك والصرافين وشركات التأمين وشركات التمويل ، وبما أنها تصدر التعليمات واللوائح المنظمة لعمل المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة هذه المؤسسات التي تحمي حقوق عملائها.

أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي

  1. يتم تجميد حسابات المواطنين بانتهاء وثائق الهوية الخاصة بهم (90 يومًا بعد انتهاء الصلاحية) ، أو الهوية الوطنية ، أو التسجيل العائلي للقصر (في نهاية 5 سنوات من فتح الحساب أو تحديثه) ، أو شهادات ميلاد الأشخاص ذوي الاحتياجات الخاصة عندما يبلغ الطفل 15 عامًا.
  2. مواطنو دول مجلس التعاون الخليجي أو الوافدون أو الدبلوماسيون ، يتم تجميد حساباتهم بعد 90 يومًا من انتهاء صلاحية وثائق الهوية أو الهوية ، ثم بعد 180 يومًا يتم تحويل الرصيد إلى أرصدة غير مطلوبة ، وهي قاعدة بيانات للمعلومات عن الأرصدة دون إغلاق الحساب نهائيًا مع الوفاء بأي التزامات على العميل. .
  3. روايات الأفراد المتهمين بقضايا الفساد ، وهي قضايا قيد المراجعة حاليًا من قبل المجلس الأعلى لمكافحة الفساد.
  4. تواجه البنوك التجارية التي تمتنع عن تنفيذ القرارات الصادرة بحقها سلسلة من العقوبات التي تتطلب تجميد حساباتها لدى مؤسسة النقد ، ومنع مدرائها التنفيذيين من السفر ، فضلاً عن غرامات مالية.
  5. مخالفة الشروط والأحكام التي يضعها البنك وموقعة من العميل أو مخالفة للتعليمات الصادرة من البنك.
  6. حالات الوفاة أو العجز أو الإفلاس للعميل حتى استلام إشعار خطي بمستندات مقبولة وفقًا لتقدير البنك المطلق.
  7. في حالة حدوث عملية احتيال على بطاقة الائتمان أو في أي مكان آخر ، داخليًا أو خارجيًا ، سيتم تعليق وإلغاء البطاقة مع اتخاذ الاحتياطات اللازمة ، وبأرقام سرية جديدة تؤكد أن لكل عملية احتيال اتفاقية محددة بخصوص النوع أو الوسيلة الإلكترونية أو القناة وغيرها. يتم إعطاء بطاقة.
  8. تأتي هذه الخطوة التي تجمد حسابات العمالة الوافدة من الخارج ، الذين لديهم حركة مالية ضخمة لا تتناسب مع وظائفهم وأجورهم ، من قبل البنوك المحلية لتعبئة قرار مجلس الوزراء بإجبار البنوك على مراقبة حركة الحسابات المصرفية للعمال الأجانب ، وبهذه التحركات الرسمية العديد من المراقبين ، وأكد على أهمية وقف الطلبات. ويبرز العمال الوافدون المشتبه بهم أهمية هذه الإجراءات حيث تقوم وكالة المال بتنفيذ ضوابط وإجراءات للحد من ظاهرة الاختباء والعمل الحر للعمال.
  9. تجميد الحسابات المصرفية الشخصية التي تم تحويلها إلى حسابات تجارية بعد أن يستخدمها أصحابها في تطبيق المنتجات التسويقية عبر وسائل التواصل الاجتماعي ، وتضخيم دخلهم دون الحصول رسميًا على مؤهلات النشاط التجاري الإلكتروني ، على الرغم من عدم إدراجه ضمن الأنشطة التجارية التي تسمح بها وزارة التجارة والصناعة لأنشطة التجارة الإلكترونية.
  10. مصادر تحويل متعددة يلتزم البنك بالاستعلام عن مصادر تمويله ويطلب منه تقديم مستند رسمي ، وفي حالة عدم إجابته سيتم تجميد الحساب مبدئيًا ثم إغلاقه.

أسباب تجميد الحسابات المصرفية

  1. تجميد الحسابات المصرفية الشخصية التي يتم استخدامها لأغراض أخرى غير الغرض الرئيسي منها ولكي يتلقى صاحب الحساب الشخصي تحويلات بنكية يومية من عملائه من خلال بنوك مختلفة ومن مدن ودول متعددة.
  2. عند إبلاغ البنك بنزاع حول من يملك الأموال في الحساب أو من يستخدم الحساب.
  3. إذا كان هناك نزاع حول كيفية استخدام الحساب أو من يملك الأموال الخاصة بالحساب ، على سبيل المثال ، قد يكون أحد أصحاب الحساب أو الحساب المشترك على خلاف مع صاحب حساب آخر ويجوز للبنك تعليق حساب الشركة إذا طُلب من البنك تعليق الحساب ، أو إذا أخبر المدير البنك بذلك. في حالة وجود نزاع مع مدير آخر ، يجوز للبنك تجميد حساب وفقًا لتقديره الخاص إذا علم بالنزاع.
  4. يجوز للبنك تجميد الحساب لأن العميل ليس لديه أموال كافية أو تأخر في الدفع ، ويمكن للبنوك أيضًا تعليق أو تعليق بطاقة العميل ويحتاج العميل إلى تحويل الأموال أو إجراء ترتيبات لسداد الأموال إذا كانت موجودة في هذا الحساب ، ثم يقوم البنك بإزالة التجميد.
  5. تطلب إدارة الإيرادات الداخلية من البنوك التحقق من الوضع الضريبي للأشخاص ، ويتم ذلك حتى تتمكن السلطات الضريبية في جميع أنحاء العالم من مشاركة المعلومات لضمان دفع الجميع المبلغ المناسب من الضرائب. يمكنك تجميد حسابك المصرفي أو إغلاقه إذا لم تقدم المعلومات المطلوبة ، لذلك من الأفضل الرد بسرعة وبصدق عندما: طلب البنك الذي تتعامل معه المعلومات ذات الصلة لموطنك الضريبي ، والمعلومات ذات الصلة ، وطبيعة كيانك القانوني ، والإقامة الضريبية ، والشخص (الأشخاص) صاحب الحساب.
  6. إنهاء الخدمات أو عزل المدين لأي سبب من الأسباب
  7. تحويل راتب المقترض إلى بنك آخر دون موافقة مسبقة من البنك أو دون مخالفة العميل لأي من شروط القرض.
  8. التخلف عن السداد على ثلاثة أقساط متتالية أو ستة أقساط غير متتالية
  9. إذا كانت أي من المعلومات التي قدمها المقترض في طلب القرض غير دقيقة ، أو إذا كان لدى البنك سبب للاعتقاد بأن المقترض قد لا يكون قادرًا على سداد القرض.
  10. كان الحساب المصرفي غير نشط لأكثر من ستة أشهر ، وقد تختلف الفترة من بنك إلى آخر.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق