ماذا يعني غسيل الأموال ، يطرح الكثير منا هذا السؤال عندما نسمع كلمة غسيل أموال ، ويسمى هذا السؤال باسم آخر وهو غسيل الأموال ، ولماذا يعتبر جريمة يندرج القانون مسئوليتها ، وما هو؟ الطريقة التي ارتكبت بها ، ومن الدول التي ترتكب هذه الجريمة ، وكيف يتم القضاء عليها ، كل هذه الأسئلة سيتم الإجابة عليها في هذا المقال.
ماذا يعني غسيل الأموال؟
- هذه جريمة ضد الاقتصاد ، ومن الطرق غير المشروعة التي يتم من خلالها إعطاء مبلغ كبير من المال صفة قانونية ويصبح نقودًا نظيفة ، ويتم الحصول على هذه الأموال بوسائل يعاقب عليها القانون وبطرق غير مشروعة.
- قد تكون الطرق التي تأتي بها الأموال غير المشروعة هي الاتجار بالمخدرات ، وزراعة المخدرات ، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن ، وسرقة السيارات ، وخطف الأشخاص واحتجازهم مقابل المال ، والاحتيال ، والجرائم الإرهابية ، والقتل المرتفع الأجر ، والدعارة ، وتهريب الأسلحة.
- بعد إجراء عملية غسيل الأموال ، تصبح الأموال قابلة للتداول في العديد من الأعمال والأنشطة الأخرى ، لأن الطريقة والمصدر الذي تم الحصول عليه من هذه الأموال كانت مخفية ، في طرق مختلفة لاستثمار الأموال وتشغيلها.
ترتيب الدول في غسيل الأموال
الشخص الذي يحسب هذا الرقم هو مؤشر بازل ، ويقوم بجمع هذا الرقم وتصنيفه مرة واحدة في السنة ويشمل جميع دول العالم ، ويستند الرقم إلى تقارير موسعة وموثقة ، وعلى قائمة أفضل 20 دولة في غسيل الأموال ، بحسب الى الآتى الى القادم الى الم:
عقوبة غسل الأموال 2023
- الحبس مدة لا تزيد على سبع سنوات.
- يدفع الجاني مبلغًا يعادل المبلغ الذي غسله ، ويعاقب عليه بالسجن.
- كما تتم مصادرة الأموال التي تم ضبطها من الجاني في مسرح الجريمة.
طرق غسيل الأموال
عملية غسيل الأموال لها ثماني طرق بحيث تتم من المتعاقد من الباطن سراً ، ولا أحد يعلم عنها شيئاً ، دون إقامة مشاريع تجارية ، أو العمل كتمويه ، وهذه الطرق هي:
- الطريقة الأولى هي السلوك عبر الإنترنت والمواقع الإلكترونية ، وهي الطريقة الأكثر شيوعًا التي يتم استخدامها اليوم ، لأنها طريقة جديدة ويصعب معرفة كل ما يتم فيه ، والتحويلات المالية من خلاله ، واستخدام اسماء الشركات التي لا وجود لها في المجال.
- الطريقة الثانية هي استخدام عقود التوريد واسعة النطاق ، وفي هذه الطريقة ينضم الشخص الذي يغسل أمواله إلى عطاءات عدة عقود تقوم بتوريدات كبيرة الحجم ، ويأخذ العقد ، صراحةً أو ضمناً ، من كل مقاول من الباطن. يتقدم الشخص بعد ذلك إلى البنك حتى يتم الحصول على التمويل ، ويجمع الشخص جميع أموال القرض مع الأموال غير المشروعة ويشتري البضائع معها.
- الطريقة الثالثة هي إنشاء مشروع وهمي حتى يصبح واجهة لشخص ما ، فهذه المشاريع لها حسابات حتى وإن لم تكن موجودة على أرض الواقع ، وعادة ما يستخدم هذا النوع من المشاريع في عمليات الدمج وخلط الأموال التي يغسلها.
- الطريقة الرابعة هي المنازعات القضائية التي لا وجود لها ، وهي الاتفاق على إعداد قضية صورية يدفع من خلالها أحد طرفي النزاع مبلغاً من المال للشركة أو للمغسل.
- الطريقة الخامسة وهي إقامة شراكة وهمية مع شركة وهذه الشراكة غير موجودة في الواقع وذلك باتفاق بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه مع الراغبين في تبييض أموالهم. في هذه الشركة تلعب الشركات دور المستثمر الخارجي وتتفق على بنود تعاقدية لإنشاء عدة مشاريع أو مصانع مع المبيض الأول ، وستحصل هذه الشركة على جزء كبير من المال بعد تبييضها.
- الطريقة السادسة وهي الصرافة عن طريق حسابات وسيطة لإخفاء الأموال غير المشروعة.
- الطريقة السابعة وهي الاعتمادات المستندية ، وبهذه الطريقة الشخص الذي يمتلك الأموال التي يتم استخدامها في نشاط تجاري ، بينما يعطي الآخرون أموالهم صفة قانونية وشرعية ، وفي هذه الطريقة يحدث الكثير من التلاعب بمبالغ كبيرة. . تتم التحويلات المالية مقابل سلع مزيفة لن تصل أبدًا ، أو دفع مبالغ كبيرة من المال مقابل سلع تساوي مبلغًا أقل بكثير.
- الطريقة الثامنة والأخيرة هي إعطاء القرض كضمان لشيء ما ، وبهذه الطريقة يقوم الشخص الذي يحتفظ بالمال بغسل الأموال غير المشروعة في البنك التي تسمح بذلك بسبب ضعف نظامه الأمني والاقتصادي. ثم يقوم بعمل شركة أو مشروع في نظام قوي وقوي ، ثم يتقدم بطلب قرض من البنك ، ويكون الضمان للبنك هو الأموال المتوفرة في الدولة ذات النظام الضعيف ، ثم يأخذ قرض يبدو أنه ذا طبيعة قانونية ويصحح استخدام هذه الأموال في أعمال المشروع.
طرق مكافحة غسيل الأموال
- يتم التحقق من البيانات الواردة من المؤسسات وأصحاب الكيانات التجارية الأخرى إذا كان هناك اشتباه في غسل الأموال ، وإذا ثبت ذلك ، يجب إبلاغ النيابة.
- يتم تبادل بيانات العملاء بين الدول في وحدات متشابهة مثل البنوك على سبيل المثال ويتم تنسيق هذا التعاون بينهم دون المساس بسرية العميل وبياناته.
- إنشاء هيئات رقابية تقوم بالتحقيق في دقة بيانات الشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
- التعاون والتنسيق مع الجهات التي تتخذ إجراءات قانونية محددة مع غاسلي الأموال للقبض عليهم وضبط الأموال وتجميدها أو الاستيلاء عليها.
- تحديد الاتفاقيات مع الدول الأخرى التي تتعامل مع هذا النوع من الجرائم ، وطرق التصرف في الأموال المحجوزة في جرائم غسل الأموال.
- إجراء البحوث التي تساعد في معرفة طرق غسيل الأموال ، ومعرفة كل ما هو جديد في أساليب غسيل الأموال سواء على مستوى الدولة نفسها أو في الخارج.
- التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في التعامل مع الأشخاص الذين يقومون بغسل الأموال أو دعم الإرهاب من أجل مكافحة ومنع هذا الأمر.
لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟
- أعد تدوير الأموال المكتسبة من التجارة غير القانونية أو غير القانونية واستخدمها مرة أخرى للحصول على المزيد من الأرباح.
- إعطاء المال الصفة القانونية والشرعية.
- لا تدفع الضرائب.
- لا تُظهر للشرطة المبالغ المكررة من الأموال غير المشروعة لتجنب الملاحقة القضائية.
مراحل غسيل الأموال
- تتمثل الخطوة الأولى في وضع هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو كيانات استثمارية معينة بحيث يمكن إجراء التبادل واستبدالها بأموال أخرى ذات طبيعة مشروعة وقانونية.
- المرحلة الثانية تسمى مرحلة التمويه ، أو مرحلة تحصيل الأموال ، وهنا يضع مبيضو الأموال هذه الأموال في شركات أو مشاريع حتى يخفوا الطرق غير القانونية التي يجنون بها الأموال.
- المرحلة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة بأموال أخرى ذات طبيعة مشروعة وقانونية ، وهنا يصعب معرفة الأموال التي جاءت مع الربح غير المشروع.
بعد شرح معنى غسيل الأموال لابد من معرفة أن هذه الطريقة لها العديد من الآثار السيئة على اقتصاد الدول ، وذلك بسبب استخدام الأموال القذرة بدلاً من الأموال النظيفة ، كما أنها تخلق خللاً في استقرار البلاد. . السياسة لأنها تمول الإرهاب وتشجع على انتشار التجارة المحظورة أو غير المشروعة.