طريقة تحويل الأسهم من محفظة إلى محفظة

أصبحت طريقة تحويل الأسهم من محفظة إلى أخرى من الأسئلة الشائعة اليوم ، بسبب الاهتمام الكبير الذي تحظى به المحفظة الاستثمارية من المساهمين والبنوك والمهتمين بالأمور الاقتصادية والاستثمارية ، حيث أصبحت الطريقة المثلى للمحافظة عليها. الأسهم والودائع من المخاطر وفي هذا المقال سوف نقدم بالتفصيل طريقة لزيادة تعريف المحفظة الاستثمارية وكيفية فتحها ومزاياها وطريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

المحفظة الاستثمارية هي حزمة من الأسهم والسندات في فئة الشركات المدرجة في سياج بعض الأفراد أو المؤسسات أو الكيانات ، حيث يتم تعبئتها وتخزينها لحمايتها من التعرض للمخاطر التي قد تنجم عن عملية امتلاك مختلفة الأسهم والسندات لعدة أصول ، ثم البنوك بالاتفاق مع الأفراد الذين يتبنون طريقة الودائع المهيكلة ، أو ما يسمى بالمحفظة الاستثمارية.

السبب وراء تبني البنوك نهج المحفظة الاستثمارية

إن سوق الأوراق المالية هو سوق متقلب ومتذبذب من وقت لآخر ، مما يعرض ودائع المستثمرين لمخاطر قد تلحق ضرراً كبيراً لودائع المستثمرين ، وبالتالي وبسبب خوف المودعين من نظرية الخيارات السيئة المتعددة ، ايضا في نسب صغيرة ، وأن أحد هذه الخيارات سيتحقق ويتعرض للخسارة ، ثم تم العمل وفقًا للمحفظة من أجل تجنب تلك المخاطر وتوقع الخسائر من جهة ، ومن جهة أخرى لتحقيق أرباح وعائدات أعلى مما كان متوقعا ، من خلال شراء أسهم عدة شركات ذات أنشطة استثمارية متنوعة ، ومن هنا يؤمن جزء كبير من ودائعه بعيدًا عن المخاطر ، ويسرت البنوك عملية التصرف في الأسهم من قبل المستثمرين ، بحيث يكون الأولاد سمح بطريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى

كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك

تختلف طريقة منع المخاطر من خلال فتح المحفظة الاستثمارية من مكان إلى آخر ومن بنك إلى آخر ، وهي الطريقة المثلى للمودعين اليوم للاستثمار من خلال السوق العربية. نظرا للمخاطر الكبيرة التي تحيط بسوق الأوراق المالية الإقليمية والعالمية ، خاصة بعد الأزمات الاقتصادية التي عانى منها الاقتصاد الدولي في العقدين الماضيين وتقلبات وتقلبات الخسائر التي تعرضت لها الأسواق المالية العالمية في الآونة الأخيرة.

فيما يلي طريقة فتح محفظة استثمارية في أي بنك لديه حسابات استثمارية ، مع اتباع خطوات قصيرة:

  • ينتقل المودع إلى الصفحة الرسمية للبنك الذي يريد فتح المحفظة الاستثمارية معه.
  • عرض جميع الشروط المعلنة من قبل البنك لفتح محفظة استثمارية.
  • بعد مراجعة التعليمات ، يقوم بالضغط على زر التأكيد ، مما يعني أن المستثمر يوافق على شروط البنك.
  • اختر من بين الخيارين ، إما خدمة الرد التلقائي ، أو نقل البيانات باستخدام جهاز نقاط البيع التلقائي.
  • بعد اكتمال نقل البيانات ، ستتلقى إشعارًا باستخدام رقم حسابك المصرفي ، بما في ذلك رقم رمز التفعيل.
  • أدخل على صفحتك رقم رمز التفعيل الذي ستفتح من خلاله محفظتك الاستثمارية ، لتأكيد طلبك بفتح محفظة استثمارية في البنك.
  • سيُطلب منك بعد ذلك إدخال معلوماتك المالية الشخصية وإدخالها.

اقرأ أيضًا: عرض جميع الأسهم في المملكة العربية السعودية ، ما هي وظائفها والعوامل التي تؤثر عليها

طريقة توزيع الأسهم الاستثمارية

أفضل طريقة لتوزيع الأسهم والأسهم الاستثمارية داخل البنك هي توزيع الأسهم على النحو التالي:

  • توجيه خمسين بالمائة من قيمة الأموال المودعة للاستثمار في السوق المالية السعودية.
  • يوجه ثلاثين بالمائة للاستثمار في سوق الأوراق المالية الإماراتي.
  • توجيه عشرة بالمائة من الأموال والأسهم إلى بورصة قطر.
  • توجيه خمسة بالمائة من الأسهم للسوق المصري.
  • حول خمسة بالمائة من القيمة إلى نقد.

أفضل البنوك حيث ينصح بفتح محافظ استثمارية

يوصي الخبراء باستخدام مصرف الراجحي وبنك سامبا والبنك السعودي الفرنسي والبنك السعودي الهولندي والبنك الأهلي التجاري من خلال منصته التي أصبحت أكثر تطوراً ، وجميعها بنوك موثوقة في المملكة العربية السعودية ، وتقوم بتأمين الأموال من خلال محافظهم الاستثمارية وعائداتهم ، كما يوفرون لك طريقة لتحويل الأسهم من محفظة إلى أخرى بسهولة ويسر وأمان وأمان ، ويمكنك الوصول إليها وطلب فتح المحفظة الاستثمارية من خلال الصفحة المخصصة لكل بنك عبر الإنترنت دون الحاجة إلى الذهاب إلى البنك.

نصائح من خبراء الاستثمار قبل فتح محفظة استثمارية في البنوك

قبل أن يتخذ العميل خطوة فتح محفظة استثمارية في أي من البنوك ، يجب عليه مراعاة ما يلي:

  • بالتأكيد الإصرار على حماية وضمان الأموال المودعة ، حيث أن بعض البنوك تستثمر وتستثمر أموال العملاء وتحولها إلى أسهم تحت ضمانها ، وبالتالي فإن الأموال المودعة محمية وفقًا لذلك ، بينما هناك بنوك تؤدي دور الوسيط فقط دون تدخلهم أو ضمانهم ، وفي هذه الحالة لا توجد ضمانات كافية للحماية يجب على العميل اختيار الأموال بعناية قبل اتخاذ خطوة فتح محفظة استثمارية في البنك.
  • كما أن هناك بنوك تسمح بنقل الأسهم من محفظة إلى أخرى ، بينما هناك بنوك لا تدعم ذلك ، وهناك بنوك تضع شروطا معقدة لهذا الأمر ، ويجب أن يكون العميل على علم بهذا الأمر مسبقا. إنشاء محفظته الاستثمارية.
  • المحافظ الاستثمارية التي تقدمها البنوك متاحة لجميع الأعمار ، لكنها تؤجل الحق في إلغاء طريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى لمدة خمس سنوات.
  • يجب على المودع أو المستثمر أو صاحب رأس المال معرفة الغرامات المستحقة للبنك في حالة قيامه بإلغاء أو تعليق محفظته الاستثمارية قبل الموعد المتفق عليه مع البنك.
  • كما أن الأصول التي يستثمر فيها البنك الأموال يجب أن تكون أصولًا متوافقة مع الشريعة الإسلامية ، مثل الاستثمار في المعادن أو الاستثمار في المنتجات وفقًا للشريعة الإسلامية ، وأن لا تكون الاستثمارات من خلال الأصول المشبوهة والعكس صحيح. ما جاء مع الشريعة الإسلامية.

كيفية تحويل الأسهم من محفظة إلى أخرى في مصرف الراجحي

يعتبر مصرف الراجحي من أكبر البنوك في الوطن العربي ، وطريقة فتح محفظة استثمارية لا تختلف عن الخطوات التي ذكرناها أعلاه. لذلك لا داعي لتكرار ذلك مرة أخرى ، ولكن سنركز هنا على طريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى ، وذلك باتباع الخطوات التالية:

  • فتح صفحة مصرف الراجحي على الإنترنت من هنا والتسجيل فيه عن طريق تعبئة البيانات واستلام محفظة استثمارية بالخطوات التي ذكرناها سابقاً.
  • يجب أن يكون لدى العميل بطاقة مصرفية من مصرف الراجي بشرط أن تكون سارية.
  • التأكيد السريع على جميع الشروط وتأكيد بطاقة المودع ، وكذلك اسم المستخدم الخاص بالعميل ورقم الكود وكلمة المرور.
  • يقوم العميل بعد ذلك بتوجيه الرقم المدرج في صفحة البنك ، ويطلب إدخال السكر أو رمز التفعيل إلى المحفظة ، ثم يقوم بعملية سحب الأموال وتحويل الأسهم بسهولة.
  • ومع ذلك ، في طريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى ، يتقرر أن يقوم العميل بنفسه بهذه المهمة ولا يسمح لأي شخص ، مهما كان الناس قريبين منه ، من عملية التحويل.

من خلال هذا المقال نلقي الضوء على كيفية إنشاء محفظة استثمارية في البنك حيث يتم هذا النشاط الاستثماري ، وكذلك عملية نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى من خلال البنك الذي تم إنشاء الحساب الاستثماري فيه.

احمد مصطفى

كاتب ومحرر ذو خبرة في مجال المال والأعمال. يتمتع بإلمام عميق بالقضايا المالية والاقتصادية، ويسعى دائمًا لتقديم محتوى ذو جودة عالية يتعامل فيه بأمانة واحترافية. تراكمت لديه مهارات كتابية قوية تمكنه من تقديم تحليلات دقيقة ومقالات إخبارية ومعلوماتية تلبي احتياجات القراء المهتمين بمجال المال والأعمال.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى