ماذا يعني غسيل الأموال؟ كما يعرف غسل الأموال بغسيل الأموال ، وانتشر هذا المصطلح في عالم الاقتصاد والمال ، وغسل الأموال من الجرائم التي ظهرت مع ظهور مصادر كسب الأموال غير المشروعة ، فماذا يعني غسل الأموال؟
أصبحت فكرة تحويل الأموال أمرًا لا يمثل مشكلة لأصحابها ، حيث توجد طرق عديدة في دول مختلفة ، سواء عن طريق البنوك أو غيرها ، وللتعرف على كيفية تحويل الأموال إلى عدة حسابات على مراحل ، أدعو يمكنكم قراءة مقال: كيفية تحويل الأموال إلى عدة حسابات على مراحل
ماذا يعني غسيل الأموال؟
- لمعرفة المقصود بغسيل الأموال ، يجب أن يكون غسل الأموال جريمة مالية يعاقب عليها القانون ، ويقوم بها أصحاب الأموال من مصدر مجهول ، من أجل تنظيف أموالهم من هذه المصادر ، وإخفاء آثارها.
- هناك العديد من الأساليب التي يستخدمها هؤلاء المجرمون لغسيل الأموال أو غسلها ، ولغسيل الأموال العديد من التعريفات التي طورها صناع القرار من خبراء ماليين واقتصاديين وسياسيين.
- يُعرف غسيل الأموال باللغة الإنجليزية باسم غسيل الأموال ، حيث يتم تحويل مبالغ كبيرة من الأموال من مصادر غير قانونية وغير قانونية إلى أموال نظيفة ، والتي يمكن استخدامها في جميع الأنشطة.
- كما يعني غسل الأموال أنه طريقة تستخدم لإخفاء تأثير المصادر التي يتم من خلالها الحصول على هذه الأموال ، حيث يستخدم الشخص أساليب استثمار غير مشروعة لكسب الأرباح التي يستخدمها بأمور قانونية.
- يعاقب القانون على جرائم غسل الأموال لأنها تمس اقتصاد الدولة ، ويستغل مرتكبو هذه الجريمة فكرة التصرف في الأموال بعد غسلها.
- يمكنهم أيضًا استخدامه في المشاريع العامة ، ومنحهم غطاء لمشاريعهم الخفية ، وكسب المزيد من الأموال من مصادرهم غير القانونية.
المفهوم القانوني لغسيل الأموال
- يتكون المفهوم القانوني لغسيل الأموال أو غسيل الأموال من عدة أسباب مهمة ، ونذكرك بها على النحو التالي.
- من حيث الموضوع ، يعتبر غسل الأموال أحد الفنون التي تدير الأموال من خلال عدة طرق ووسائل وأدوات قانونية مشروعة.
- ويمثل ذلك عدة مؤسسات دولية ترغب في تشغيل الأموال ، وكذلك البنوك التي توافق على تحويل أو إيداع الأموال من مصدر غير قانوني ، مما يساعد مرتكبي هذه الجرائم على الحفاظ على أموالهم آمنة دون الاستفسار عن مصدرها.
- أما فيما يتعلق بالغرض ، فإن جريمة غسل الأموال أو غسل الأموال تساعد في توزيع الأموال من مصدر مجهول ، والتي تشوبها جرائم ، ناشئة عن تجارة غير مشروعة مثل الاتجار بالمخدرات والأسلحة ، وكذلك بعض السرقات الخفية.
- يتم توزيع هذه الأموال في العديد من المشاريع والاستثمارات الاقتصادية المشروعة ، وكذلك في الأنشطة الدولية والمحلية ، وبالتالي يتم إغلاق الأموال تحت غطاء قانوني وقضائي ، وليس لها شك جنائي أو أثر لمصادرها الملوثة.
- من الناحية الطبيعية ، فإن طبيعة عملية غسيل الأموال أنها من الجرائم التي يمكن أن تتداول بين دول ومناطق ودول مختلفة ، وتعتبر جريمة غير أصلية ، حيث توجد جريمة سابقة يخفيها غسيل أموال.
تعريف الفقهاء في جريمة غسل الأموال
- عرّف رونالد كليفر جريمة غسل الأموال على أنها استخدام أموال تم الحصول عليها من مصادر مجهولة ، بهدف التعتيم التام على طبيعة هذه المصادر.
- عرّف جيمس بيزلي أيضًا جرائم غسل الأموال أو غسل الأموال على أنها مجموعة من الأنشطة غير القانونية ، تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال المكتسبة من خلال بعض الجرائم المنظمة ، وكانت مخفية تمامًا.
كما أدعوك للتعرف على أفضل طرق الاستثمار في البنوك من خلال موضوع: أفضل طريقة للاستثمار في البنوك (أفضل 5 طرق للاستثمار)
المفهوم التشريعي لغسيل الأموال
- يتناول المفهوم التشريعي لجريمة غسل الأموال تعريف التشريعات المختلفة من دول العالم العربي والغربي ، والمفاهيم المتفق عليها في عدة معاهدات دولية وإقليمية. نقدم لكم أدناه بعض المفاهيم التشريعية حول هذا الموضوع. جريمة.
- تعريف الجريمة في التشريع الفرنسي ، حيث يتم تعريفها على أنها مجرد تبرير كاذب للأموال المكتسبة عن طريق جناية أو جنحة ، والتي يتم من خلالها الحصول على الفائدة بشكل مباشر أو غير مباشر.
- أما التشريع المصري فيعرّف جريمة غسل الأموال بأنه سلوك يعتمد على حيازة الأموال المكتسبة من خلال جرائم معينة أو كسبها أو إدارتها أو التصرف فيها أو إيداعها أو تبادلها أو استثمارها أو تحويلها.
- كما يجرم القانون المصري تحويل الأموال المكتسبة من عمليات غسيل الأموال ، لإخفاء مصدرها أو طبيعتها أو مكانها ، ولحماية مرتكبي هذه الجريمة من الحصول على هذه الأموال.
- يُعرّف غسل الأموال أو غسل الأموال أيضًا في اتفاقية الأمم المتحدة على أنه تمويه لحقيقة الأموال وأصلها وحقوقها وكذلك تحركاتها وملكيتها في ظل وجود دليل على أن مصدر هذه الأموال غير قانوني تمامًا.
- وافق المجلس الأوروبي على اتفاقية للتعامل مع جرائم غسل الأموال وكافة الأساليب والوسائل المستخدمة في هذه الجريمة ، وجميع الدول الأعضاء في هذا المجلس ملزمة بتجريم هذه الأفعال.
وفيما يلي أكثر ما هو الأفضل للادخار ، حساب التوفير البريدي أو البنك ، من خلال موضوع: أيهما أفضل للادخار ، حساب التوفير البريدي أم البنك ، وكيف تحسب المنافع لهم مع المزايا والعيوب؟
تاريخ من غسيل الأموال
- تعد جريمة غسيل الأموال من أكثر الجرائم شهرة في العالم منذ زمن بعيد ، حيث تم ارتكاب أول جريمة غسل الأموال بالوسائل الحديثة خلال عام 1932 م.
- هذا عن طريق أحد المجرمين من بولندا ، حيث عمل في تحويل الأموال من مصادر غير مشروعة إلى دول غير أمريكا ، ثم إيداعها في بنوك في سويسرا.
- ويعتمد هذا الشخص في جريمته على استخدام فكرة القروض الوهمية ، ثم ظهرت فكرة غسيل الأموال لأول مرة في إقليم الولايات المتحدة الأمريكية ، خاصة في عام 1973 م.
- عندما عادت فضيحة ووترغيت إلى الظهور فيما يتعلق بمسألة انتخاب الرئيس نيكسون ؛ هناك اللجنة التي ستشرف على العملية الانتخابية جمعت الكثير من الأموال من التبرعات المتعلقة بهذه العملية.
- ثم استخدمت هذه الأموال لتنفيذ العديد من الأنشطة المتعلقة بغسيل الأموال.
- تشير بعض النظريات إلى أن بداية انتشار جرائم غسل الأموال تنبع من شراء مغسلة من قبل مجرم مافيا أميركي لاستخدامها في عملية غسيل الأموال.
- اعتاد أن يخلط السعر النقدي الذي يدفعه العملاء لغسل أموالهم ببعض الأموال التي تم الحصول عليها في صفقات مشبوهة مثل تجارة المخدرات.
- ثم يقوم بإيداع هذه الأموال بعد الانتهاء من عملية الغسيل وخلطها في حساب مصرفي في أحد البنوك التي تسمح بذلك ، ومن هذا المنطلق ظهر مصطلح غسيل الأموال أو غسيل الأموال ، وسميت هذه العمليات باسمه. .
- تعتقد عدة نظريات مختلفة أن عمليات غسيل الأموال بدأت خلال السبعينيات من القرن الماضي.
- في ذلك الوقت ، رأت إدارة مكافحة المخدرات أن تجار المخدرات الذين يبيعون المخدرات لعملائهم استفادوا من الحصول على كميات كبيرة من العملات المعدنية وبعض الفئات الأخرى المصنوعة من الورق الصغير.
- كما أنهم حريصون على القيام بعمليات غسيل الأموال باستخدام أدوات مثل البخار أو بعض المواد الكيميائية المستخدمة لهذا الغرض. وذلك حتى يتم إزالة ملوثات تجارة المخدرات من الأموال قبل إيداعها في البنوك المخصصة.
- في ثمانينيات القرن الماضي ، ازداد حجم الأرباح المتأتية من النشاط غير القانوني ، والتي كانت مودعة في حسابات مصرفية خاصة في بنوك وبنوك في سويسرا.
يمكنك أيضًا التعرف على أنواع الحسابات المصرفية من خلال الموضوع: أنواع الحسابات المصرفية
العنصر الأساسي في قضية غسيل الأموال
- وبعد أن نعرف ماذا يعني غسيل الأموال ، يجب أن نعلم أن هناك ركيزتين من أركان جريمة غسل الأموال ، الركن المادي ، وهو الركن الذي يتجاوز كل حدود القانون ، ويتم من خلاله جميع الإجراءات والأنشطة التنفيذية. المتعلقة بهذه الجريمة. خارج.
- الجانب المادي هو الركن الأساسي لهذه الجريمة ، حتى نتمكن من تحديد ما إذا كانت الجريمة قد وقعت أم لا. يتم تحقيق هذه الركيزة الأساسية من خلال بعض الأنشطة الهامة على النحو التالي.
- أولاً: إدارة النشاط المالي من خلال استخدام الأموال المتحصل عليها من مصادر غير مشروعة أو قانونية ، وكذلك تحويل وتحويل الأموال المكتسبة من هذه الأنشطة.
- وكذلك التعاون مع المسؤولين عن القيام بهذه الأعمال غير القانونية بما يبعدهم عن أي موضوع قانوني.
الجانب الأخلاقي لقضية غسيل الأموال
- وكما أن هناك جانبًا أساسيًا أو طبقة أساسية في عملية غسيل الأموال ، يجب ألا نتجاهل حقيقة أن هذه المسألة لها أيضًا جانب أخلاقي ، ووفقًا لهذا الجانب ، فهذا يعني أن هناك أغراضًا جنائية قانونية في المال. قضية غسيل.
- هكذا علم المجرم بسلوكه في نشاط مادي غير مشروع باستخدام أوراق مالية غير مشروعة ، لكنه يحرص على القيام بهذا الفعل بقبول جميع النتائج المتعلقة به ، وعواقبه ، سواء كان ذلك يضر به شخصيًا أو يضر به. مجموعة. .
- يشار إلى هذا الفعل أيضًا في قانون العقوبات باسم نظرية الإرادة ونظرية العلم. أي: المراد به معرفة التصرفات الناتجة عن الفعل المحظور قانوناً ، ولكن رغبته تتسرع لارتكاب هذه الجريمة مع تحقيق نتائجها وقبولها.
من هنا يمكنك معرفة أفضل طريقة للاستثمار في البنوك من خلال موضوعنا: أفضل طريقة لاستثمار أموالك في البنوك
الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال
- يتسبب غسيل الأموال أو غسيل الأموال في حالة من التقلبات في الوضع الاقتصادي للدولة ، ويتجلى ذلك في عدد من الآثار التي نذكرك بها على النحو التالي.
- ويؤثر ذلك على مناخ الاستثمار المحلي والدولي ، حيث تصبح المنافسة الاقتصادية بين رجال الأعمال الدوليين أو المحليين غير متكافئة ، وهذا يؤثر على قيمة الفوائد التي تعود على البنوك.
- كما تتأثر أسعار العملات المحلية والدولية ، وكذلك تحركات رأس المال الاستثماري. كما أنه يؤدي إلى بعض النتائج غير المرغوب فيها في عملية استقرار الأسواق المالية الدولية ، فضلاً عن مصداقية بعض السياسات الاقتصادية العالمية.
- ويؤدي هذا أيضًا إلى عدم قدرة بعض الحكومات على اتخاذ قرارات اقتصادية سليمة ، حيث تبني قراراتها على بعض الإحصاءات غير الصحيحة المتعلقة بالدخل القومي للدولة.
- كما اتسعت الفجوة بين الدخل القومي المعلن رسمياً والدخل القومي الفعلي ، مما أدى إلى اختلال كبير في تنفيذ خطط التنمية الاقتصادية والاجتماعية والترتيبات الخاصة بهذه الخطط.
- ونتيجة لذلك تظهر مشكلات معينة أيضا في أنشطة الاستهلاك والإنفاق ، مما يؤدي إلى فقدان الأموال المخصصة لأنشطة الاستثمار الاقتصادي المختلفة ، مما يؤدي إلى منع تدفق الأموال الكافية من النشاط الاقتصادي والأنشطة الاستثمارية.
هكذا تعاملنا مع قضية غسيل الأموال ، وعرفنا معنى غسيل الأموال ، وكذلك الجانب المادي والمعنوي لهذه القضية ، وتاريخ ظهورها ، والآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عنها. الإجراءات على اقتصاد البلاد بشكل عام والقوانين التي تواجه خطر هذه الجريمة.