ما هو غسيل الأموال يعتبر غسل الأموال جريمة اقتصادية وهي حيازة أموال غير مشروعة بقصد حيازة أو إدارة أو تبادل أو تحويل أو تحويل أو التلاعب بقيمتها ، وسنتحدث عن غسل الأموال بالتفصيل في هذا. مقال عبر موقع موجز مصر.
مراحل غسيل الأموال
يتم غسيل الأموال على ثلاث مراحل:
1- مرحلة الإيداع
- هذه مرحلة تبادل أو معاملة يتم فيها التخلص من عدد كبير من الأموال غير المشروعة بطرق مختلفة ، إما عن طريق إيداعها في مؤسسة مالية أو بنك.
- يمكن أيضًا التخلص من الأموال غير المشروعة عن طريق شراء عقارات باهظة الثمن أو سيارات أو يخوت يسهل التخلص منها وبيعها ، أو عن طريق تحويل الأموال إلى عملات أجنبية.
- تعد مرحلة الإيداع من أصعب مراحل غسيل الأموال ، حيث لا تزال مفتوحة للكشف ، حيث تحتوي على كمية كبيرة جدًا من الأموال السائلة.
- ليس من الصعب تحديد من قام بإيداع الأموال ، ومن ثم يمكن معرفة علاقة ذلك الشخص بمصدر الأموال.
من هنا يمكنك معرفة أفضل طريقة للاستثمار في البنوك من خلال موضوعنا: أفضل طريقة لاستثمار أموالك في البنوك
2- مرحلة التمويه
- تعتبر مرحلة التعتيم مرحلة التعتيم أو التوحيد لأنها تبدأ بعد أن تكون الأموال في النظام المصرفي الشرعي.
- ثم يتخذ الشخص الذي يقوم بغسل الأموال الخطوة التالية وهي فصل أو فصل الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير القانوني ، من خلال عدد من العمليات المصرفية المعقدة التي تتبع نمط العمليات المصرفية المشروعة.
- والغرض من زيادة هذه الخطوات هو زيادة صعوبة تتبع مصدر الأموال غير المشروعة وعدم الوصول إليها.
- تتلخص أهم الإجراءات بالعودة إلى عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر ، وتحويل الأموال إلكترونيًا.
- يزداد تعقيد تتبع الأموال عندما يتم تحويلها إلى البنوك التي لديها قواعد سرية صارمة بشأن الودائع في البلدان الأخرى ، ويطلق عليها الملذات المصرفية الآمنة ، وتتميز هذه الملذات بسهولة بقوانينها.
أصبحت فكرة تحويل الأموال أمرًا لا يمثل مشكلة لأصحابها ، حيث توجد طرق عديدة في دول مختلفة ، سواء عن طريق البنوك أو غيرها ، وللتعرف على كيفية تحويل الأموال إلى عدة حسابات على مراحل ، أدعو يمكنكم قراءة مقال: كيفية تحويل الأموال إلى عدة حسابات على مراحل
3- مرحلة الدمج
- تعتبر هذه المرحلة المرحلة الأخيرة في غسيل الأموال ، حيث أنها تنطوي على شرعنة الأموال ، لذلك تسمى مرحلة التجفيف.
- في هذه المرحلة يتم دمج غسيل الأموال في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية حتى يتبين أنه ربح أو عائد طبيعي لصفقة تجارية مثل القروض المصطنعة والشركات الوهمية وإخضاع البنوك الأجنبية.
- الفواتير المزيفة وغير الصحيحة في مجال الاستيراد والتصدير هي أيضًا عوائد وهمية.
- بعد ذلك ، يصعب التمييز بين الأموال المشروعة وغير المشروعة ، باستثناء زرع المخبرين والعمل البحثي السري بين عصابات غسيل الأموال.
غسيل الأموال من منظور أوسع
- ينقسم غسيل الأموال إلى قسمين ، غسيل الأموال هو إعادة تدوير الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة في قنوات الاستثمار والمناطق المشروعة بحيث يتم إخفاء مصدرها الحقيقي.
- يحاول الأشخاص الذين يعملون في غسيل الأموال جعل الأموال تبدو وكأنها تم إنشاؤها من مشروع أو ما شابه ، ومن الأمثلة على الأنشطة غير القانونية الدعارة والأسلحة والمخدرات.
- لتقريب المفهوم وزيادة الفهم ، يتم تقديم أمثلة واقعية تم استخدامها. لنفترض على سبيل المثال أنني مسؤول فاسد وتلقيت رشوة بقيمة مليون جنيه ، فكيف يمكنني وضع هذا المبلغ في البنك دون أن يتحقق البنك من حسابي ويشير إلى أنه تحويل غير قانوني لا يبرره بلدي. مصادر الدخل.
- الحل في هذه الحالة السابقة ، إذا كانت الرشوة من أحد المصانع ، فسأطلب من المدعى عليه أن يعينني كمستشار تسويق لهم والقيام ببيع وهمي للمصنع بخمسة ملايين جنيه نتيجة مهارتي في مجال المصنع.
- سوف تكون رسومي مليون أو اثنين ، والمبلغ المتبقي 3 مليون هو ما يتم دفعه من رسوم وضرائب غسيل الأموال لأصحاب المصانع.
- في مثل هذه الحالة ، من الممكن أن يتم إيداع رصيد الرشوة في حسابي المصرفي بالكامل بشكل قانوني ، ولا يمكن لأي بنك اكتشاف أن جميع المبيعات التي تم إجراؤها كانت كلها وهمية وأن الغرض الرئيسي منها كان الرشوة.
- المثال الثاني شائع جدا بين الأطباء الذين يشمل عملهم الاتجار بالأعضاء البشرية ، حيث يتم فتح محل لبيع التحف والأنتيكات في إحدى المناطق الفاخرة ويشتري بعض التحف والأنتيكات من الناس ولكن بدون فواتير.
- يتم سرد هذه الآثار والتحف بمبلغ أقل من قيمتها الأساسية ، ويتم بيعها كبيع وهمي بمبلغ يفوق بكثير قيمة شرائها ، ويتم دفع الضرائب القانونية عليها حتى اكتمال الصورة الرسمية. ، ويتم تسجيل فرق السعر بالملايين ، وهي في الواقع عملية زرع أعضاء.
يمكنك أيضًا التعرف على أنواع الحسابات المصرفية من خلال الموضوع: أنواع الحسابات المصرفية
عكس غسيل الأموال
- هو وجود أموال من مصادر مشروعة ويتم استثمارها في مصادر غير مشروعة ، مثل شراء أسلحة محظورة دولياً أو من دول محظورة مثل السودان وإيران ، أو تمويل الأنشطة الإرهابية.
- وهناك نوعان آخران يضافان إلى هذه القوائم ، الأول هو أولئك الذين تثبت ضدهم قضايا فساد مالي ، والنوع الثاني هو كل الأشخاص الذين يعملون في السياسة ، حيث يطلق عليهم اسم EPE ويطلق على مديري البنوك اسم FEP .
- إذا كان هؤلاء الأشخاص صالحين ، فسيتم وضع أسمائهم على قائمة المراقبة وليس لأي غرض آخر.
- يجب مراقبة كل تحويل للأموال عبر البلاد إلى جميع الأشخاص المنخرطين في السياسة وفحص مصادرها حتى لا يكون هناك رشوة أو فساد.
- هذه الظاهرة لها آثار اقتصادية وسياسية واجتماعية.
- ومن هذه الآثار زادت السيولة المحلية بنسبة كبيرة لا تتناسب مع الزيادة في الخدمات وإنتاج السلع.
- تم حسم الدخل القومي ونزف الاقتصاد الوطني ، كل ذلك لصالح الاقتصاد الخارجي.
- تهرب بعض الناس من دفع الضرائب ، وعانت خزينة الدولة من نقص في الإيرادات العامة أكثر من إجمالي المصروفات.
- تدهورت قيمة العملة الوطنية وتشوهت الأسواق المالية.
- ضعف كيان الدولة ، بسبب سهولة شراء ديون القضاء والشرطة والسياسيين ، وحدوث الجريمة المنظمة.
- انخفض معدل الادخار بسبب كثرة التهرب الضريبي والرشوة وتدني الآلية الإدارية وفاسدها.
- أدى الضغط على السلع المعروضة إلى زيادة معدل التضخم ، من خلال زيادة ميل قوة شرائية معينة ، والاستهلاك بنمط عشوائي.
- إفساد مناخ الاستثمار وتشويه المنافسة.
وفيما يلي أكثر ما هو الأفضل للادخار ، حساب التوفير البريدي أو البنك ، من خلال موضوع: أيهما أفضل للادخار ، حساب التوفير البريدي أم البنك ، وكيف تحسب المنافع لهم مع المزايا والعيوب؟
حكم الشريعة الإسلامية وأحكامها في غسل الأموال
- هناك مصطلحات شائعة تتعلق بالحرام المكتسب بطريقة غير مشروعة ، وهو مصطلح غسيل الأموال الحرام أو غسيل الأموال ، ويسمى أيضًا غسيل الأموال القذر.
- المال الذي يأتي من مصدر غير قانوني ، إذا تم تشغيله بموافقة القانون وأذن به ، فقد يصبح نقودًا نظيفة ، مثل الثوب غير النظيف. هو – هي.
- غسل الأموال غير المشروع مخالف لأحكام الشريعة الإسلامية ولا يتفق مع أصول الدين وقواعده ، والإسلام يحرم أي ربح بطرق غير مشروعة ومحرمة.
- كما يحرم الإسلام الأموال المعرضة للغسيل والغسيل الناتجة عن الجرائم والسرقة والتزوير والسرقة والدعارة والاعتداء على ممتلكات الآخرين بالنهب والسطو.
- والحكم في ذلك المال قبل الاغتسال حكم بعد الاغتسال ، وما حصل منه بالإكراه أو السرقة أو غيرهما ، فيجب رد هذا المال إلى صاحبه.
كما أدعوك للتعرف على أفضل طرق الاستثمار في البنوك من خلال موضوع: أفضل طريقة للاستثمار في البنوك (أفضل 5 طرق للاستثمار)
وفي نهاية المقال تحدثنا عن غسيل الأموال أي غسيل الأموال ومراحلها وكيف يحدث في الدولة وكيف يخططون لعدم الكشف عن هذه التصرفات وحكمها في موضوع الدين وأتمنى المقالة كانت مفيدة لك ونالت اعجابك.